Najlepsze aplikacje do inwestowania w 2024 roku [Ranking]

Jaka jest najlepsza aplikacja do inwestowania? Różnorodność instrumentów finansowych to jedna z wielu wytycznych, na które powinniśmy zwrócić uwagę. Sprawdźmy, które oprogramowanie umożliwia najwygodniejsze zakupy na rynkach finansowych całego świata.

najlepsze aplikacje do inwestowania - ranking

Kluczowe informacje

  • Aplikacje do inwestowania najczęściej oferują domy maklerskie oraz brokerzy Forex;
  • Udostępniają one całą gamę możliwości: handel na GPW, rynkach Forex, surowcowym czy walutowym. Niektóre z nich ograniczają się tylko do kryptowalut, a jeszcze inne zapewniają dostęp do wszystkich tych instrumentów;
  • Każdy z nas ma różne oczekiwania i potrzeby, w związku z czym, przygotowany poniżej ranking najlepszych aplikacji do inwestowania ma charakter podglądowy. Wskazaliśmy kilka naszych zdaniem – najlepszych ofert na rynku;
  • Wybierając aplikację, w której rozpoczniesz inwestowanie, warto wziąć pod uwagę, m.in. koszty prowadzenia konta i jego funkcjonalności, dostęp do zaawansowanych narzędzi analitycznych czy szeroką paletę instrumentów.

Inwestowanie w kryptowaluty, akcje czy obligacje umożliwiają zarówno platformy komputerowe, jak i aplikacje mobilne. Skupiają się wokół różnorodnych rynków finansowych. Dają dostęp m.in. do notowań w czasie rzeczywistym, jak i wiadomości rynkowych czy wielu innych, przydatnych narzędzi analitycznych. Jak jednak znaleźć wśród nich najlepszy program do zarabiania na giełdzie?

Dokonałem analizy kilku, moich zdaniem, najlepszych apek na rynku. Wnioski opisuję poniżej.

Od czego zacząć inwestowanie?

Pierwszym krokiem jest zorientowanie się, jakie instrumenty finansowe są dla Ciebie atrakcyjne. Wskazane w tym przypadku jest poznanie różnych opcji oraz ich zalet i wad. Druga kwestia to wybór odpowiedniego produktu. Przykładowo możesz być zainteresowany kupnem akcji, ale już samo znalezienie odpowiedniej firmy bywa wyzwaniem i może zająć trochę czasu.

Kolejny krok to określenie budżetu. Zarówno inwestycje na rynku Forex, jak i akcji, obligacji, czy kryptowalutowym, zawsze wiążą się z pewnym ryzykiem. Spróbuj więc ustalić kwotę, którą będziesz w stanie „stracić”, jeśli Twoja inwestycja okaże się nietrafiona.

Na końcu znajdź najlepszą aplikację, która pozwoli Ci na inwestowanie w dowolnym miejscu i czasie. Powinna być idealna zarówno pod względem kosztów, jak i udostępnianych funkcjonalności.

Ranking aplikacji do inwestowania

Stworzony przeze mnie ranking aplikacji do inwestowania przedstawia – moim zdaniem – najlepsze rozwiązania, dostępne aktualnie na rynku. Pozwala dodatkowo zorientować się, która opcja będzie dla Ciebie najwygodniejsza. Oszczędzasz w ten sposób czas na samodzielne porównywanie ofert poszczególnych serwisów.

Sprawdź, co słychać na rynku inwestycyjnym. Ranking najlepszych apek do inwestowania znajdziesz poniżej:

Opinie:
4,4/5
Prowadzenie konta
0/10€
? 0 zł przy otwarciu min.1 transakcji na 365 dni lub braku środków na koncie
Typy CFD
Waluty, akcje, surowce, indeksy, ETF, crypto
Pary walutowe
48
Platformy
MT4, xStation

593 osób

wybrało ofertę
Sprawdź
Opinie:
4,2/5
Prowadzenie konta
0 zł
Typy CFD
Waluty, akcje, surowce, indeksy
Pary walutowe
56
Platformy
MT4, MT5

431 osób

wybrało ofertę
Sprawdź
Prowadzenie konta
0 zł
? darmowe w przypadku aktywnego korzystania z konta, w innym przypadku naliczane są opłaty
Typy CFD
Akcje, surowce, indeksy, ETF, crypto
Pary walutowe
55
Platformy
MetaTrader 4

3 osób

wybrało ofertę
Sprawdź
Prowadzenie konta
0zł
? Jedyna opłata za rachunek może pojawić się przypadku gdy na rachunku nie będzie żadnej aktywności przez 12 kolejnych miesięcy. Wtedy opłata za prowadzenie rachunku wynosić będzie 9 PLN miesięcznie.
Typy CFD
Waluty, akcje, surowce, indeksy, ETF, crypto
-
Platformy
MT5, OANDA TMS Brokers

208 osób

wybrało ofertę
Sprawdź

Co wyczytasz z rankingu aplikacji do inwestowania?

Najlepszy ranking aplikacji do inwestowania powinien przede wszystkim przedstawiać koszt prowadzenie konta. Często potencjalne opłaty są też zależne od określonych działań podejmowanych przez użytkowników.

Nie bez znaczenia są ponadto opinie i oceny dotyczące najlepszych aplikacji. Na ich podstawie możesz się przekonać, jakie zdanie o danych platformach mają ich klienci oraz specjaliści.

Na co zwrócić uwagę, wybierając aplikacje mobilne do inwestowania?

Przy wyborze aplikacji do inwestowania warto zwrócić uwagę na:

  • opłaty i prowizje,
  • bezpieczeństwo,
  • funkcjonalność,
  • funkcje dodatkowe,
  • uniwersalność (wersje na PC i urządzenia z systemem iOS czy systemem Android),
  • paletę instrumentów finansowych.

Aplikacja mobilna GPW

Aplikacja warszawskiej Giełdy Papierów Wartościowych ma przejrzystą strukturę i intuicyjną nawigację. Jest wygodna, a użytkownik nie ma problemu ze znalezieniem opcji, które są mu potrzebne. W ten sposób możemy uzyskać informacje na temat wszystkich instrumentów finansowych, notowanych na GPW.

Ustawienia aplikacji są personalizowane i dostosowują się do potrzeb użytkowników. Ma wersję anglojęzyczną i umożliwia mobilny kontakt z GPW. Jej główną wadą jest natomiast niewielka liczba dostępnych instrumentów finansowych.

XTB

Największą zaletą aplikacji XTB, nazwanej xStation, jest różnorodność oferty. Gwarantuje dostęp do surowców, akcji światowych, kryptowalut, funduszy, ETF-ów, indeksów czy Forex. Umożliwia również inwestowanie na polskiej giełdzie. To gwarancja, że praktycznie każdy trader znajdzie tam rozwiązanie dla siebie.

XTB działa na rynkach wielu krajów na całym świecie. Jest sprawdzany przez liczne organy nadzoru finansowego, co świadczy o jego wiarygodności. Głównym zarzutem wobec tej platformy jest brak najbardziej zaawansowanych wskaźników dla doświadczonych profesjonalistów. Przeciętny użytkownik nie powinien mieć z tym większego problemu.

Sprawdź ofertę XTB

TMS Brokers

Aplikacja TMS Brokers ma wysokie oceny i pozytywne komentarze w Google Play, ale jest też dostępna na urządzenia z iOS. Została zaprojektowana przez profesjonalistów, co przekłada się na jej łatwą obsługę. Zapewnia dostęp do dość zaawansowanych narzędzi analitycznych, które mogą ułatwić nam podejmowanie decyzji.

W TMS Brokers znajdziemy zarówno firmy notowane na GPW, jak i amerykańskich NASDAQ czy NYSE. Ponadto do naszej dyspozycji są waluty i cała lista kontraktów CFD na rozmaite instrumenty. Do minusów zaliczyć można brak funduszy ETF.

Sprawdź ofertę OANDA TMS Brokers

Aplikacja mobilna XM

XM udostępnia kilka typów zleceń, terminów czy wygaśnięć. Działa w wielu językach i umożliwia wpłacanie rozmaitych walut. Daje dostęp zarówno do akcji, jak i indeksów, towarów, surowców czy Forex. Jest regulowana przez kilka instytucji z różnych krajów, więc korzystanie z niej jest bezpieczne.

Firma ta ma już 5 milionów aktywnych użytkowników na różnych kontynentach. Przez lata działania wyróżniona została też ponad 30 odznaczeniami i nagrodami branżowymi. Jej oferta skierowana jest jednak głównie do użytkowników początkujących i z czasem może przestać wystarczać bardziej doświadczonym inwestorom.

Sprawdź ofertę XM

DEGIRO

Z aplikacji DEGIRO możemy korzystać na podstawie jednego z kilku typów kont. Różnią się dostępnymi instrumentami, funkcjonalnościami oraz cenami. Dzięki temu rozwiązaniu możemy dostosować platformę do swoich planów. Z drugiej strony może to stanowić ograniczenie dla osób, które jeszcze nie wiedzą, jakimi inwestorami chcą być.

DEGIRO zapewnia dostęp do wielu giełd – zarówno azjatyckich, australijskich i amerykańskich, jak również europejskich (w tym polskiej). Do naszej dyspozycji są tam obligacje, ETF-y, akcje, kontrakty czy dźwignia finansowa. Zabrakło natomiast rynku FOREX, opłaty są dość wysokie, a sama platforma nie wygeneruje nam niezbędnego PIT-u 8C.

Trading 212

Aplikacja Trading 212 działa w języku polskim i oferuje kilka rodzajów kont do wyboru. Jej zaletą jest niskie zlecenie minimalne, równe zaledwie 5 zł. To jeden z argumentów, któremu zawdzięcza swoją popularność.

Trading 212 jest przejrzysta i bardzo dobrze zabezpieczona. Daje dostęp do ponad 7 tys. akcji i ETF-ów, choć sama oferta nie jest zbyt różnorodna. Raczej przygotowana została z myślą o inwestorach zainteresowanych tradycyjnymi instrumentami finansowymi.

Plus500

Plus500 daje dostęp do indeksów, Forex, blisko 3000 CFD na akcje, kryptowalut, ETF-ów i rozmaitych towarów. Nawet najbardziej niezdecydowani traderzy znajdą tu coś dla siebie.

Aplikacja Plus500 jest chwalona za wygląd, który różni ją nieco od większości rozwiązań inwestycyjnych. Jest bardzo przejrzysta i łatwa w obsłudze. Jej struktura została bardzo dobrze przemyślana, przez co nawet nowi użytkownicy szybko będą w stanie zaleźć każdą potrzebną im funkcję. Za to jej największym minusem jest brak rzeczywistych akcji i opcji wysyłki PIT-u 8C.

eToro

Domeną brokera eToro jest inwestowanie społecznościowe. Opiera się ono na budowie wokół platformy inwestycyjnej zaangażowanej społeczności. Zgodnie z zamysłem traderzy dzielą się tam pomysłami, współpracują i wspólnie doskonalą strategie inwestycyjne.

Rozwiązanie mobilne eToro jest dostępne zarówno w AppStore, jak i Google Play. Daje dostęp do tych samych funkcji i produktów, co pełna wersja przeglądarkowa. Możemy z jego poziomu inwestować w akcje, rozmaite kontrakty czy Forex i indeksy. Niestety poza naszym zasięgiem pozostaje WIG20.

Myfund.pl

Myfound.pl to aplikacja mobilna umożliwiająca inwestowanie w akcje, waluty i fundusze inwestycyjne. Nie oferuje zbyt wielu produktów finansowych, ale pozwala na lokowanie kapitału na polskim i zagranicznych rynkach. Umożliwia śledzenie aktualnych wycen instrumentów, a także subskrybowanie portfeli.

Z jej pomocą możemy kompleksowo zarządzać swoimi finansami, ale nie jest idealna. Wadą aplikacji Myfound.pl jest ogromna ilość danych i udostępnianych wskaźników. Przez to jej obsługa bywa dla początkujących inwestorów sporym wyzwaniem.

Alvexo

Aplikacja Alvexo pozwala na inwestowanie w ponad 450 instrumentów finansowych, ale tylko w formie kontraktów CFD. Oferuje wiele przydatnych rozwiązań, takich jak alerty cenowe czy sygnały handlowe. Ponadto są tam cztery rodzaje kont, z czego ucieszą się doświadczeni traderzy. Zaawansowane profile dają bowiem dostęp do imponujących funkcji. Niestety nawet na kontach podstawowych obowiązuje wysoki depozyt minimalny. W najtańszej wersji wynosi on aż 500 euro.

Aplikacje do inwestowania:

Darmowe kontoZaletyWady
XTBTAK
* przy otwarciu min. 1 transakcji na rok
* 10 EUR przy niespełnieniu warunku
– łatwa w obsłudze;
– inwestowanie już od 10 zł;
– darmowe konto demo
– bogata oferta produktowa
– dodatkowa opłata za nieużytkowanie konta przez rok;
– naliczenie opłaty w wysokości 50 zł za wypłaty poniżej 500 zł
TM BrokersTAK
* opłata w wysokości 9 zł może pojawić się w przypadku braku aktywności na koncie przez min. 12 miesięcy
– niskie prowizje za handel polskimi akcjami;
– wysokie oceny użytkowników platformy;
– atrakcyjne warunki do handlu akcjami na rynku amerykańskim
– brak kontraktów futures;
– wąska paleta papierów wartościowych (brak obligacji, ETF-ów czy akcji spółek NewConnect)
XMTAK– wsparcie klienta obsługiwane w ponad 20 językach;
– tanie opłaty i prowizje;
– minimalny depozyt na koncie to 5 dolarów
– dolar jest standardową walutą konta;
– brak możliwości zasilania rachunku za pomocą PayPal
eToroTAK– szeroki wybór akcji, ETF-ów, walut, surowców, kryptowalut, indeksów;
– do dyspozycji inwestycje społecznościowe
– nie umożliwia inwestowania na polskiej giełdzie
DEGIROTAK– duża liczba dostępnych rynków;
– apka łatwa w obsłudze;
– niskie koszty handlu
– nie oferuje rynku Forex;
– dość wysokie niestandardowe opłaty;
– brak możliwości wygenerowania PIT-u 8C
Trading2012TAK– wsparcie specjalistów 24/7;
– dostęp do wielu instrumentów handlowych;
– prowizja od 0 zł
– autorska platforma handlowa (brak MetaTrader 4 czy MetaTrader 5);
– wypłaty dokonywane za pomocą metody płatności, która była wykorzystana podczas wpłaty
Plus500TAK
* opłata w wysokości 10 USD zostanie doliczona, gdy nie zalogujesz się na swój rachunek przez min. 3 miesiące
– duży wybór instrumentów;
– aplikacja przejrzysta i łatwa w obsłudze;
– brak prowizji i niskie spready
– brak wysyłki PIT 8C;
– brak rzeczywistych akcji
Myfund.plTAK
* ale przy zakupie jednego z dostępnych planów (min. 4,99 zł msc.)
– duża funkcjonalność;
– dostęp do polskiej giełdy i zagranicznych rynków;
– panel użytkownika w języku polskim
– niewielka oferta produktowa;
AlvexoTAK– dostępne alerty cenowe i sygnały handlowe;
– szeroki wybór rynków i instrumentów handlowych;
– dostęp do rynku Forex;
– autorska platforma Alvexo Web Trader
– wysokie spready i koszty transakcyjne;
– najniższa minimalna wpłata to 500 euro

Aplikacja do inwestowania w kryptowaluty

Przedstawione wyżej aplikacje nie są typowymi rozwiązaniami kryptowalutowymi. Użytkowników zainteresowanych monetami wirtualnymi zainteresować powinny np:

Aplikacja do inwestowania w waluty, surowce i towary

Natomiast osoby zainteresowane inwestowaniem w waluty, surowce i towary, mogą skorzystać z wielu pozycji z naszego głównego zestawienia. W większości pozwalają one na zakup surowców, walut i towarów. Szczególnie znane w tych sektorach są:

  • eToro,
  • DEGIRO,
  • Plus500.

Jaka aplikacja do inwestowania jest najlepsza? Nasza ocena

Najlepsza aplikacja do inwestowania powinna spełniać kilka cech. Musi gwarantować dostęp do jak największej ilości instrumentów finansowych, a przy tym być stosunkowo tania i łatwa w obsłudze. Dla niektórych duże znaczenie może mieć nawet poczucie estetyki (np. czy przedstawiane w niej dane są czytelne). Dzięki temu ułatwi start początkującym traderom i nie rozczaruje zaawansowanych inwestorów.

Biorąc to pod uwagę, za najlepsze aplikacje do inwestowania uznaję Plus500, XTB i eToro. Działają na podobnych zasadach, są bezpieczne, funkcjonalne i mają rozbudowane oferty. Polecam jednak każdemu z osobna, aby samodzielnie przejrzał ofertę i wybrał tę, która najlepiej odpowiada jego oczekiwaniom.

W co warto zainwestować?

Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem utraty kapitału, ale nie zawsze zagrożenie jest tak samo duże. Osoby, które cenią bezpieczeństwo, a jednocześnie zależy im na powiększaniu kapitału, powinny skupić się na stabilnych pozycjach, np.:

  • funduszach inwestycyjnych,
  • złocie,
  • srebrze,
  • stabilnych walutach.

W przypadku akceptacji wyższego ryzyka możesz zastanowić się nad grą na giełdzie. Kupno akcji firm może nieść ze sobą znaczny zarobek. Obligacje z kolei zapewniają stały dochód pasywny, ale tylko w przypadku potężnych i rzetelnych przedsiębiorstw.

Z kolei osoby uwielbiające ryzyko mogą kupować kryptowaluty. Są najmniej przewidywalne, a ich kursy potrafią zmieniać się w ułamku sekund. Potrafią zapewnić kilkusetprocentowy wzrost, jak i bolesny upadek.

Biorąc pod uwagę te różnice, nie polecam przechowywać całego swojego kapitału wyłącznie w jednym produkcie inwestycyjnym. Zdecydowanie lepsza jest dywersyfikacja portfela, by w razie problemów w jednym sektorze, Twoją sytuację „chroniły” wzrosty innego.

Czy program do automatycznego inwestowania na giełdzie to dobry wybór?

Program do automatycznego inwestowania na giełdzie pozwala na ustawienie wytycznych, zgodnie z którymi oprogramowanie będzie dokonywało transakcji. To ułatwienie dla osób, które nie obserwują giełdy na co dzień. Pomaga uniknąć też podejmowania emocjonalnych decyzji.

Z drugiej strony algorytmy w pewnym stopniu opierają się na danych historycznych. Przez to nie zawsze w odpowiedni sposób reagują na aktualną sytuację rynkową. Ostatecznie zatem opłacalność programu do automatycznego inwestowania zależy od taktyki i planów inwestycyjnych tradera.

Zalety i wady aplikacji do inwestowania

Zalety aplikacji do inwestowania:

  • uniwersalność,
  • łatwość obsługi,
  • dostęp do inwestycji w dowolnym miejscu i czasie,
  • wiele opcji dodatkowych,
  • materiały szkoleniowe, newsy i możliwość śledzenia czołowych traderów,
  • niski próg wejścia,
  • niskie opłaty i prowizje.

Wady aplikacji do inwestowania:

  • ryzyko inwestycyjne,
  • konieczność weryfikacji tożsamości.

FAQ: najczęściej zadawane pytania

W jakiej aplikacji najlepiej inwestować?

Wszystko zależy od instrumentów finansowych, które interesują inwestorów. Wśród najpopularniejszych platform wymienić można m.in. XTB, eToro czy Plus500.

W co najbezpieczniej inwestować?

Najbezpieczniejsze inwestycje dotyczą funduszy inwestycyjnych, złota czy stabilnych walut.

Jaki broker jest najlepszy dla początkujących?

Broker dla początkujących powinien dysponować rozbudowanym samouczkiem i podstawowymi opcjami, pozwalającymi poznać świat giełdy. Dobrze w tym przypadku sprawdzi się m.in. Plus500 czy XTB.

Jak nauczyć się inwestować w kryptowaluty?

Warto obserwować wiadomości ze świata kryptowalut, a następnie dostrzegać to, w jaki sposób wpływają one na ceny coinów. Na tej podstawie można zacząć swoją przygodę z inwestycjami.

Polecamy:

Naszym celem jest dostarczanie użytkownikom wartościowych i wiarygodnych treści, które pomogą im podejmować świadome decyzje finansowe. Wszystkie artykuły publikowane na naszym portalu opierają się na sprawdzonych źródłach i są redagowane przez specjalistów z dziedziny finansów.
Jak podobała Ci się treść?
5 - ciekawa, 1 - nieciekawa
4.9/5 - (9 votes)
Komentarze (1)

Odpowiadasz na komentarz:

Komentarz zostanie opublikowany pod tą nazwą

Adres e-mail nie zostanie nigdzie opublikowany

Treści, które udostępniasz w serwisie są weryfikowane

  • k
    k

    kaja

    17.02.2024, 15:21

    Wyróżniający się komentarz

    A może mPay? Właśnie dużo osób ją sobie zachwalało, ponieważ jest ona bardzo funkcjonalna i co ważne działa bez żadnych problemów

Polecane artykuły

Zobacz wszystkie
Zobacz wszystkie
Porównywarka ofert
Porównaj ()