BizLend – opinie i analiza

Jak działa BizLend, co oferuje klientom i czym wyróżnia się na rynku? Przyjrzeliśmy się uważnie temu pożyczkodawcy, który kieruje swoje produkty finansowe do klientów biznesowych. Sprawdź jego warunki, proces wnioskowania oraz porównanie z innymi opcjami dostępnymi na rynku. Dzięki temu przekonasz się, czy jest on rozwiązaniem dla Ciebie.

BizLend – opinia naszego eksperta

BizLend to pożyczkodawca skupiony na polskim sektorze przedsiębiorstw. Swoją ofertę dedykuje małym oraz średnim firmom i trzeba przyznać, że rzeczywiście jego produkty są dość zaskakujące. Na największe uznanie zasługuje bardzo wysoka kwota maksymalna zobowiązania. Nie bez znaczenia jednak jest też błyskawiczna wypłata środków, proces wnioskowania online czy fakt, że o dodatkowe pieniądze ubiegać się mogą nawet zupełnie nowe biznesy. To dla nich szansa rozwoju, bo otrzymane środki mogą zostać przeznaczone na dowolny cel.

Z drugiej strony jednak BizLend nie jest pozbawiony wad. Największą wadą jest to, że nie mówi on otwarcie o kosztach zobowiązania. Można nieco dowiedzieć się o nich z przykładu reprezentatywnego czy kalkulatora, ale przy tak dużej proponowanej kwocie liczyłbym jednak na większą klarowność warunków. Z tego względu najpierw polecałbym złożyć w nim wniosek i zapoznać się bardzo szczegółowo z zapisami oferty, a następnie porównać je z propozycjami konkurencji. Dopiero to pozwoli Ci rzetelnie ocenić, czy będzie to opłacalne dla Twojego biznesu.

Patryk Korzec, ekspert finansowy Czerwonej Skarbonki

BizLend – co to za firma?

Działający w Polsce serwis BizLend stanowi część międzynarodowej Grupy BizLend. Jej siedziba znajduje się w Stanach Zjednoczonych. Marka działa na rynku od 12 lat, spotkać ją można na 4 kontynentach, a oprócz Polski rozwija się też m.in. w Kanadzie, RPA czy Australii.

W naszym kraju BizLend jest członkiem Związku Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce oraz Federacji Przedsiębiorców Polskich. Ma siedzibę w Krakowie i jest wpisany do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego. Działa legalnie, zgodnie z obowiązującymi przepisami i podlega odpowiednim organom kontrolnym.

Co oferuje BizLend?

Oferta BizLend jest skierowana ściśle do klientów biznesowych. Firma ta specjalizuje się w pożyczkach online dla firm, będących sposobem na finansowanie przedsiębiorstw z grupy MŚP (Małe i Średnie Przedsiębiorstwa). Są ona przyznawane na następujących zasadach:

• dostępna kwota pożyczki – od 5 000 zł do 1 000 000 zł,
• okres pożyczki – 3, 6, 8 lub 12 lat,
• spłata w ratach tygodniowych lub miesięcznych.

Zarówno proces wnioskowania o pożyczkę, jak i jej przyznanie oraz wysyłka, realizowane są w pełni online. Tak też zawierana jest umowa, nie musisz zatem nawet wychodzić z domu, aby otrzymać dodatkowe pieniądze.

Dodatkowym atutem pożyczki firmowej w BizLend jest to, że jest przyznawana na dowolny cel. Instytucja finansowa nie narzuca, na co musisz przeznaczyć pieniądze. Jednocześnie w swoim Regulaminie zaznacza, że jest to zobowiązanie cele związane z działalnością gospodarczą”. Zakładać zatem można, że w sytuacji spornej taki właśnie cel musi być możliwy do udowodnienia.

Koszt pożyczki w BizLend

Koszt zobowiązania firmowego, zaciągniętego w BizLend, ustalany jest indywidualnie. Niestety na oficjalnej stronie pożyczkodawcy nie ma żadnej konkretnej informacji na temat oprocentowania czy RRSO. To duży minus, podający w wątpliwość jawne warunki finansowania.

Pocieszeniem jest obecność w witrynie pożyczkodawcy przejrzystego kalkulatora kredytowego. Możesz w nim określić parametry zobowiązania, które Cię interesuje. System wtedy przeliczy prognozowaną wysokość raty, której możesz się spodziewać. Załóżmy, że interesuje Cię pożyczka w wysokości 5 000 zł, którą chcesz spłacać przez kolejnych 12 miesięcy. W takim przypadku prognozowana rata wynosić będzie 494 zł.

Dodatkowo możemy posłużyć się przykładem reprezentatywnym, opublikowanym przez BizLend na stronie internetowej. W jego przypadku wyliczenia dotyczą zobowiązania na następujących warunkach:

• pożyczana kwota – 50 000 zł,
• okres pożyczki – 12 miesięcy,
• oprocentowanie: 0 proc.,
• odsetki od kwoty pożyczki – 0 zł,
• RRSO – 54,20 proc.,
• kwota prowizji – 12 750 zł.

Zgodnie z wyliczeniami pożyczkodawcy kwota do spłaty wynosić będzie 62 750 zł, a wysokość raty tygodniowej to 1 307,29 zł. W praktyce oznacza to, że całkowitym kosztem zobowiązania będzie prowizja wynosząca wspomniane 12 750 zł. Warto zaznaczyć jednak, że wiele zależy w tym przypadku od okresu spłaty oraz tego, czy zdecydujesz się regulować zobowiązanie w systemie miesięcznym, czy też tygodniowym. To drugie rozwiązanie zapewnia atrakcyjniejsze warunki, podobnie jak skorzystanie z polecenia zapłaty.

Jak BizLend wypada na tle konkurencji?

Na rynku nie brak pożyczkodawców kierujących swoje oferty do klientów firmowych. Co natomiast ważne, często znacznie różnią się oni pod względem proponowanych przedsiębiorcom warunków zobowiązań. Poniżej porównaliśmy BizLend z trzema innymi, popularnymi i pozabankowymi instytucjami finansowymi: Erbeo, Aventus oraz Finbee.

Jak wynika z zestawienia, największym atutem BizLend jest imponująco wysoka kwota dostępnego zobowiązania. Możliwość otrzymania finansowania na nawet milion złotych nie zdarza się często, a szczególnie w instytucjach pozabankowych. Satysfakcjonujący jest również bardzo szybki czas wypłaty środków oraz możliwość wnioskowania o dodatkowe pieniądze nawet niedługo po zarejestrowaniu działalności. W przypadku większości pożyczkodawców mowa tu przynajmniej o 6 miesiącach, a czasem nawet roku lub dwóch funkcjonowania.

Warto zauważyć, że żaden z pożyczkodawców nie informuje na swojej stronie internetowej, jakie są konkretne koszty korzystania z jego usług. Niektórzy określają jedynie minimalną wartość oprocentowania, a inni pomijają tę informację zupełnie lub deklarują indywidualne wyliczenia. Właśnie dlatego najlepszym sposobem jest skorzystanie z porównywarek i zgłoszenie się z prośbą o wycenę zobowiązania, ale bez podpisywania umowy.

Nie znaleziono ofert spełniających kryteria wyszukiwania

1.

eGotówka – pożyczaj szybciej niż w banku

Opinie:

5,0/5

Kwota

100 – 300 000 zł

Okres spłaty

1 – 36 mies.

Czas wypłaty

Nawet w 5 minut!

Wiek firmy

6 miesięcy

238 osób

wybrało ofertę

Sprawdź

Dodaj do porównania

Pożyczaj szybciej niż banku, online, bez formalności

2.

Pożyczka gotówkowa dla firm VISSET

Opinie:

4,0/5

Kwota

15 000 – 200 000 zł

Okres spłaty

12 mies.

Czas wypłaty

do 24h

Wiek firmy

3 miesięcy

31 osób

wybrało ofertę

Sprawdź

Dodaj do porównania

Rabat -20% kosztów z kodem “Fin3”

3.

Pożyczka dla firm Erbeo

Opinie:

5,0/5

Kwota

30 000 – 250 000 zł

Okres spłaty

3 – 12 mies.

Czas wypłaty

do 24 h

Wiek firmy

6 miesięcy

68 osób

wybrało ofertę

Sprawdź

Dodaj do porównania

4.

Faktoring dla firm Monevia

Opinie:

4,5/5

Kwota

1 – 300 000 zł

Okres spłaty

7 – 30 dni

Czas wypłaty

15 minut

Wiek firmy

0 miesięcy

? brak min. wymagań co do stażu i kondycji finansowej – także dla start-up’ów

33 osób

wybrało ofertę

Sprawdź

Dodaj do porównania

Czerwona Skarbonka poleca

5.

Fakturatka – Pieniądze na firmowe wydatki

Opinie:

3,8/5

Kwota

200 – 300 000 zł

Okres spłaty

1 – 36 mies.

Czas wypłaty

5 minut

Wiek firmy

6 miesięcy

31 osób

wybrało ofertę

Sprawdź

Dodaj do porównania

Proces wnioskowania o pożyczkę w BizLend

Wnioskowanie o pożyczkę w BizLend nie jest specjalnie skomplikowanym procesem. Wystarczy tylko, że będziesz postępować zgodnie z poniższymi krokami:

1. wejdź na oficjalną stronę internetową pożyczkodawcy;
2. określ na kalkulatorze wysokość interesującej Cię pożyczki oraz okres spłaty;
3. naciśnij niebieski przycisk „Weź pożyczkę”;

4. uzupełnij wniosek pożyczkowy, wprowadzając następujące dane:

• numer telefonu,
• adres e-mail,
• numer NIP,
• hasło (zabezpieczy Twoje konto klienta w serwisie);

5. zaznacz wymagane zgody (i ewentualnie zgody marketingowe);
6. naciśnij niebieski przycisk „Przejdź dalej”;

7. uzupełnij pozostałe dane, wymagane przez pożyczkodawcę;
8. potwierdź szczegóły zobowiązania, które Cię interesuje;
9. wyślij wypełniony formularz;
10. poczekaj na weryfikację wniosku i sprawdzenie Twojej zdolności kredytowej;
11. zapoznaj się z zaproponowaną Ci ofertą;
12. jeśli przedstawione Ci warunki oferty są satysfakcjonujące, zaakceptuj ją i podpisz umowę online;
13. poczekaj na wysłanie pieniędzy na wskazany przez Ciebie we wniosku rachunek bankowy.

Jak deklaruje BizLend, decyzja o przyznaniu finansowania jest podejmowana w ciągu zaledwie kilku minut. Nieco dłużej należy poczekać na wysyłkę pieniędzy, ale i to powinno zostać zrealizowane w nie więcej niż 24 godziny. Ewentualne opóźnienia zależą również od dni ustawowo wolnych, przerw w działaniu instytucji finansowych czy godzin księgowania wpłat w Twoim banku.

Kto może ubiegać się o pożyczkę w BizLend?

BizLend nie ma zbyt wygórowanych wymagań, jeśli chodzi o kwalifikację potencjalnych klientów do swoich pożyczek. Jak możemy przeczytać w Regulaminie, jego serwis jest przeznaczony dla „przedsiębiorców (osób fizycznych, osób prawnych lub jednostek organizacyjnych niebędących osobą prawną), wykonujących we własnym imieniu działalność gospodarczą zawierających umowę o udzielenie pożyczki na cele związane z jej działalnością gospodarczą”.

Osoba ubiegająca się o pożyczkę nie musi przedstawiać wielu dokumentów. Podobnie jak w przypadku większości pożyczek pozabankowych, BizLend ogranicza formalności do minimum. Dzięki temu, podczas składania wniosku, musisz dysponować jedynie:

• numerem PESEL,
• numerem NIP działalności gospodarczej.

Dodatkowo musisz pamiętać o tym, że każda instytucja kredytowa i pożyczkowa ma obowiązek weryfikacji zdolności kredytowej swoich potencjalnych klientów. Powinna być ona na tyle wysoka, by pozwalała na przyznanie Ci oczekiwanej kwoty. Zgodnie z informacjami pożyczkodawcy, korzysta on z:

• weryfikacji konta bankowego (przy pomocy aplikacji Kontomatik),
• weryfikacji obrotów na rachunkach bankowych,
• weryfikacji i potwierdzenia danych,
• weryfikacji publicznych rejestrów dłużników (BIK, BIG, InfoMonitor oraz KRD).

Zwykle to właśnie od oceny zdolności kredytowej zależy, czy i na jakich warunkach zostaną przyznane Ci dodatkowe środki.

BizLend – opinie klientów

Opinie na temat większości firm pożyczkowych są bardzo zróżnicowane. Klienci często skarżą się na wysokie ceny czy brak możliwości negocjacji warunków spłaty. Zupełnie inaczej jest jednak w przypadku BizLend, które w Google ma aż 4,8/5 gwiazdek na podstawie 21 oddanych głosów. To imponująco dobry wynik, który jednak wzbudza pewną podejrzliwość. Mimo to jednak niemalże wszystkie komentarze są bardzo pozytywne, np. [pis. org.]:

• Przejrzyste warunki współpracy, pełne bezpieczeństwo zawieranej umowy […]. Środki pozwolą na kolejny krok do przodu. Polecam;
• Szybko i konkretnie załatwiona sprawa i sytuacja. Bezproblemowy kontakt telefoniczny czy mailowy […]. ze swojej strony polecam.

Nieprzychylna opinia jest tylko jedna i dotyczy wysokości prowizji za obsługę i opóźnień w spłacie. Pożyczkodawca natomiast bardzo konkretnie i rzeczowo na nią odpowiedział, robiąc na mnie pozytywne wrażenie.

Zalety i wady pożyczek w BizLend

✅ Zalety pożyczek w BizLend

• bardzo wysoka dostępna kwota pożyczki,
• kilka wariantów spłaty (od 3 do 12 miesięcy),
• spłata tygodniowa lub miesięczna,
• możliwość wnioskowania i otrzymania środków online,
• minimum formalności,
• pieniądze mogą zostać przeznaczone na dowolny cel biznesowy,
• szybka wypłata do 24 godzin,
• możliwość wnioskowania zaraz po rejestracji firmy,
• wiarygodna firma o zasięgu międzynarodowym.

❌ Wady pożyczek w BizLend

• niejasna wysokość kosztów zobowiązania,
• weryfikacja baz dłużników,
• brak placówek stacjonarnych,
• brak kalkulatora prezentującego całkowity koszt pożyczki dla różnych warunków,
• krótki okres spłaty,
• oferta skupiona na małych i średnich przedsiębiorstwach.

FAQ – najczęstsze pytania użytkowników