Freedom24 vs Trading 212 – porównanie brokerów

Czym charakteryzuje się Freedom24 i co różni go od Trading 212? To popularni brokerzy internetowi, którzy przyciągają uwagę inwestorów z Polski. Mają różne oferty, warto więc dokładnie przemyśleć, z którego z nich lepiej skorzystać. Zapoznaj się z naszym porównaniem i podejmij decyzję lepszą dla Twojego portfela inwestycyjnego.

Co to jest Freedom24 i czym się charakteryzuje? 

Freedom24 to broker internetowy będący spółką zależną międzynarodowego konglomeratu finansowego Freedom Holding Corp. Jest ona notowana na amerykańskiej giełdzie Nasdaq i podlega regulacjom amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Oficjalne biura przedstawicielskie oraz agentów ma w Polsce i wielu innych krajach Europy, m.in. w Grecji, Austrii czy we Włoszech. 

Jego cechą charakterystyczną jest bardzo rozbudowana oferta. Zapewnia inwestorom dostęp do aż 15 największych giełd papierów wartościowych. Są one zlokalizowane nie tylko w Europie, ale też w Ameryce czy Azji. To daje ogromną swobodę działania i możliwości handlu w modelach przed- oraz porynkowym.

Za pośrednictwem Freedom24 możesz zarządzać portfelem inwestycyjnym w każdym momencie i z dowolnego miejsca na świecie. Pozwala na to zarówno wygodna i responsywna platforma przeglądarkowa, jak i aplikacja mobilna. Dodatkowym atutem jest polskojęzyczna obsługa klienta, możliwość współpracy z osobistym menedżerem oraz rozbudowana paleta usług dodatkowych i inicjatyw edukacyjnych. 

Co to jest Trading 212 i czym się charakteryzuje? 

Trading 212 to broker internetowy, który zasłynął na rynku inwestycyjnym stworzeniem serwisu pozwalającego na handel akcjami z zerową prowizją. Jest jednym z najczęściej wybieranych rozwiązań w Europie, który skupia się głównie na rynkach Starego Kontynentu. 

Ma formę zarówno serwisu przeglądarkowego, jak i aplikacji mobilnej. Oferuje obsługę w języku polskim. Wyróżnia się brakiem opłat za FX dla transakcji dokonywanych w walucie aktywów i obsługą 13 globalnych walut w ramach jednego konta inwestycyjnego, pozwalając m.in. na wpłaty w PLN. 

Porównanie ofert brokerów

Poniżej znajdziesz najważniejsze rozwiązania proponowane przez Freedom24 oraz Trading 212. Pierwszy przyciąga uwagę rozbudowanymi możliwościami, dopasowanymi do potrzeb i oczekiwań różnego typu inwestorów – zarówno tych początkujących, jak i bardziej doświadczonych. 

Oferta Freedom24

Freedom24 stara się dopasować ofertę do aktualnych trendów oraz potrzeb inwestorów. Zgodnie z tą ideą zapewnia dostęp do imponującej liczby instrumentów o przeróżnej charakterystyce. Z jego poziomu możesz lokować środki m.in w: 

• akcjach, 
• funduszach ETF, 
• obligacjach, 
• produktach strukturyzowanych, 
• instrumentach pochodnych. 

W ramach swojego konta u tego brokera zyskujesz dostęp do 40 tys. akcji, 1500 ETF-ów, 53 tys. obligacji korporacyjnych, 90 tys. obligacji komunalnych oraz 4 tys. obligacji skarbowych. Możesz inwestować zarówno w prężnie rozwijające się start-upy, jak i azjatyckie tygrysy czy gigantów technologicznych z S&P500. Zdywersyfikujesz swój portfel i zadbasz o finanse, automatycznie odbierając należne Ci dywidendy. 

Dodatkowym atutem Freedom24 jest szereg usług dodatkowych. Na szczególną uwagę zasługuje segment edukacyjny, składający się z: 

• Pomysłów inwestycyjnych, 
• Freedom Academy. 

Pierwsza opcja jest doskonałym przykładem na to, że wiedza i doświadczenie specjalistów mogą zostać wykorzystane w codziennych inwestycjach. Analitycy Freedom24 w ramach Pomysłów inwestycyjnych przedstawiają spółki, które ich zdaniem mają szansę wzrostu. Odpowiednio to argumentują i procentowo przedstawiają potencjał. Zgodnie z oficjalnymi informacjami już 61 proc. przedstawianych pomysłów osiągnęło cenę docelową, a średni zwrot z nich wyniósł 16 proc. 

Freedom Academy to z kolei zbiór kursów dla początkujących oraz zaawansowanych inwestorów, którzy chcą rozszerzać swoją wiedzę i umiejętności. Wszystkie są dostępne online, a skupiają się zarówno na podstawach inwestowania, jak i bardziej zaawansowanych strategiach. 

4,8/5

• Dostęp do ponad miliona instrumentów: akcje obligacje, ETF-y
• Kontrakty futures i kontrakty opcyjne
• Darmowe otwarcie i zamknięcie konta

Sprawdź

Oferta Trading 212

Trading 212 cechuje się zdecydowanie mniejszym zasięgiem. Skupia się w głównej mierze na rynku europejskim, oferując w pierwszej kolejności giełdy Starego Kontynentu (m.in. UK, Holandię czy Niemcy). Proponuje również co prawda rynek amerykański, na próżno szukać jednak w nim giełd i instrumentów azjatyckich. To znaczny minus, zwłaszcza gdy weźmie się pod uwagę rosnącą popularność i zainteresowanie wschodnimi rynkami. 

Z jego poziomu zyskujesz możliwość handlu ponad 5600 akcjami ułamkowymi USA, które dostępne są praktycznie 24 godziny na dobę. Obsługuje rozmaite waluty, pozwala na pożyczanie akcji, a dodatkowo udostępnia Kartę 212, wydawaną przez Paynetics. Za jej pośrednictwem możesz korzystać ze wszystkich usług płatniczych znanych z tego typu środków płatniczych, w tym również cashbacku i odsetek w euro. 

Zalety oraz wady brokerów

Zarówno Freedom24, jak i Trading 212, mają swoje mocne oraz nieco słabsze strony. Poniżej znajdziesz zestawienie cech najistotniejszych z perspektywy aktywnych inwestorów. Na ich podstawie będziesz w stanie ocenić, który z tych serwisów spełni wszystkie Twoje potrzeby, nawet mimo pewnych mankamentów. 

Zalety oraz wady Freedom24

Chyba nikogo specjalnie nie zdziwi to, że za największy atut Freedom24 można uznać jego różnorodność i rozbudowaną ofertę. Proponuje tak wiele instrumentów inwestycyjnych, produktów oraz dostępnych  usług, że praktycznie każdy użytkownik znajdzie w nim coś dla siebie. Działa z poziomu urządzeń mobilnych, daje dostęp do najpopularniejszych giełd świata i sprzyja rozwojowi samego inwestora. W dodatku jest rzetelny, wiarygodny i otwarcie prezentuje wszystkie koszty, z którymi należy się liczyć. 

Oczywiście wszystkie te zalety nie sprawiają, że Freedom24 jest pozbawiony wad. Jego głównym minusem jest brak możliwości wpłacania środków i inwestowania w złotówkach. Ponadto ma nieco wyższy próg wejścia od konkurencyjnego brokera. Dla osób zaangażowanych w sektor inwestycyjny jednak nie powinno stanowić to przeszkody. Nie są to jednak minusy, z winy których warto by było kategorycznie rezygnować z jego usług. 

Zalety oraz wady Trading 212

Nie bez powodu Trading 212 cieszy się znaczną popularnością. To broker bardzo skupiony na rynku europejskim. Oferuje wszystkie największe giełdy Starego Kontynentu, wraz z satysfakcjonującą paletą dostępnych na nich instrumentów. Ponadto ma serwis w języku polskim, zapracował na swoją wiarygodność, a nawet rozszerza działalność na Stany Zjednoczone. 

Niestety jednak i w tym przypadku nie obyło się bez wad. Najpoważniejszą jest ograniczony (w porównaniu do Freedom24) wybór giełd i instrumentów. Zabrakło tu rozwiązań azjatyckich, które w ostatnim czasie cieszą się coraz większym zainteresowaniem. Dodatkowo nie wspiera on też polskich rozliczeń podatkowych i nie oferuje obsługi klienta w naszym języku. Przez to korzystanie z niego może sprawić znaczne kłopoty inwestorom z naszego kraju. 

Bezpieczeństwo Freedom24 i Trading 212

Zarówno Freedom24, jak i Trading 212, są rozwiązaniami bezpiecznymi dla użytkowników. Pierwszy z wymienionych działa na międzynarodowym rynku finansowym oraz inwestycyjnym już od wielu lat. Dał się poznać jako broker rzetelny, wiarygodny i godny zaufania. Podlega regulacjom amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), a firma Freedom Finance Europe Ltd jest zarejestrowana na Cyprze. Dzięki temu na terenie Europy jest regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) i dysponuje licencją nr CIF 275/15. Jest ponadto zgodny z MiFID II oraz objęty gwarancjami Investor Compensation Fund do kwoty 20 tys. euro. 

Trading 212 oferuje ochronę inwestycji swoich użytkowników za pośrednictwem wyznaczonych partnerów powierniczych, m.in. Interactive Brokers. Ponadto – podobnie do Freedom24 – gwarantuje ochronę za pośrednictwem Funduszu Odszkodowań Inwestorów (ICF) do 20 tys. euro. Ponadto działa na międzynarodowym rynku już od lat, ciesząc się dobrymi opiniami i wiarygodnością. 

Porównanie Freedom24 i Trading 212

Podjęcie ostatecznej decyzji dotyczącej wyboru brokera online nie należy do najłatwiejszych. Pomóc Ci w tym może poniższa tabela. Zestawiliśmy w niej cechy obu serwisów, które są najważniejsze z perspektywy potencjalnych inwestorów.

3,5/5

• Inwestuj w obligacje już od 1 000 EUR/USD
• Dostępne obligacje korporacyjne oraz skarbowe o ratingu B+ i wyższym
• Handel bezpośrednio na platformie transakcyjnej
• Stabilny dochód i ograniczone ryzyko

Sprawdź

Co lepiej wybrać: Freedom24 czy Trading 212? 

Jak zwykle w takich sytuacjach, jednoznaczny wybór najlepszego serwisu nie jest łatwy. Na prowadzenie natomiast wysuwa się Freedom24, który zdobył przewagę ogromną paletą dostępnych instrumentów inwestycyjnych. Za jego pośrednictwem możesz korzystać z wielu giełd z całego świata – w tym również z Azji. Ponadto świetnie odnajdą się w nim osoby zarządzające finansami w euro czy dolarach oraz te dysponujące nieco większym kapitałem. Jego dodatkową wartością są rozbudowane rozwiązania z zakresu edukacji i rozwoju użytkowników. Dostępne po polsku porady i kursy pomogą Ci spojrzeć na sektor inwestycyjny z zupełnie nowej perspektywy, dając potencjalną szansę na sukces. 

Trading 212 to z kolei rozwiązanie, w przypadku którego lepiej mogą czuć się osoby, które jeszcze nie są przekonane, czy inwestowanie jest dla nich odpowiednią drogą. Sprzyja temu całkowity brak prowizji (choć i we Freedom24 nie są one szczególnie wysokie), możliwość zasilania konta w złotówkach oraz opcja handlowania niewielkimi kwotami. Z czasem jednak skupienie na europejskich i amerykańskich rynkach może być uciążliwe – szczególnie w przypadku inwestorów, którzy chcą rozwinąć skrzydła. 

Pamiętaj, że podczas inwestowania Twój kapitał jest zawsze zagrożony. Przeszłe prognozy i wyniki nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji konieczne jest przeprowadzenie własnej analizy. W razie potrzeby należy uważnie zasięgnąć niezależnej porady inwestycyjnej u certyfikowanego specjalisty.

FAQ – najczęściej zadawane pytania