Interactive Brokers to jedna z najsłynniejszych firm maklerskich świata, która zapewnia użytkownikom dostęp do dziesiątek rynków w wielu krajach. Czy jednak warto korzystać z jej usług? A jeśli, tak to ile to kosztuje? Przed rozpoczęciem inwestowania, warto dowiedzieć się jak najwięcej na temat jej działalności. Przecież chodzi o Twoje pieniądze!
- Czy warto założyć rachunek inwestycyjny w Interactive Brokers? Opinia Czerwonej Skarbonki
- Co to jest Interactive Brokers?
- Interactive Brokers a XTB
- Dla kogo jest Interactive Brokers (IBKR)?
- Jak założyć konto w Interactive Brokers?
- Rodzaje kont dostępne na Interactive Brokers
- Konto demo
- Interactive Brokers a opłaty
- Interactive Brokers – prowizje
- Interactive Brokers – opinie klientów
- Interactive Brokers – kontakt
- Pytania i odpowiedzi o Interactive Brokers
Kluczowe informacje
- Interactive Brokers oferuje dostęp do ponad 130 rynków w 33 krajach, umożliwiając handel akcjami, obligacjami, opcjami, ETF, Forex, CFD, kontraktami terminowymi, warrantami i kryptowalutami.
- Platforma Trader Workstation (TWS) oraz inne narzędzia, takie jak IBKR Mobile i Client Portal, oferują zaawansowane funkcje handlowe i analityczne. Platforma jest bardzo rozbudowana dlatego, może być skomplikowana dla początkujących inwestorów.
- Broker cieszy się dobrą reputacją, choć sporadycznie pojawiają się negatywne opinie dotyczące obsługi klienta i dodatkowych kosztów.
Czy warto założyć rachunek inwestycyjny w Interactive Brokers? Opinia Czerwonej Skarbonki
Decyzja o otwarciu konta musi zostać podjęta przez każdego inwestora indywidualnie. Wiele zależy od naszych potrzeb, oczekiwań oraz planów związanych z inwestowaniem. IBKR bez wątpienia jest firmą rzetelną, wiarygodną i kontrolowaną przez odpowiednie instytucje. To sprawia, że można jej zaufać. Nie oznacza to z kolei, że jest rozwiązaniem dla każdego. Osoby skupione na polskiej giełdzie raczej nie wykorzystają jej potencjału. Dla wielu problemem może być też wygląd platformy, język angielski i brak czytelności spowodowany obecnością licznych wskaźników.
| Zalety | Wady |
|---|---|
| – bogata oferta instrumentów finansowych, – wiele rodzajów kont, – dostęp dla inwestorów prywatnych i biznesowych, – usługi dodatkowe, – wiarygodność i doświadczenie, – wersja na komputery i mobilna, – atrakcyjne ceny, – bezpłatne założenie i prowadzenie rachunku, – nie ma opłat za brak aktywności finansowej. | – ograniczona oferta instrumentów z GPW, – wiele zaawansowanych wskaźników, które mogą być mylące dla początkujących traderów, – uboga szata graficzna platformy inwestycyjnej, – giełda nie wystawia deklaracji PIT-8C, wymaganej przy rozliczaniu zysków inwestycyjnych. |
Co to jest Interactive Brokers?
Interactive Brokers to amerykański broker o niezwykle rozbudowanej ofercie inwestycyjnej. Do niego należy największa elektroniczna platforma handlowa w USA, na której dziennie zawieranych jest ponad milion transakcji. Jeszcze do niedawna IBKR (pod tym symbolem firma notowana jest na giełdzie NASDAQ) przeznaczony był dla doświadczonych inwestorów. Dzisiaj jednak korzystają z niego nawet nowicjusze.
Interactive Brokers działa od 1978 roku i podlega dwóm głównym organom regulacyjnym: amerykańskiemu SEC oraz brytyjskiemu FCA. To broker i animator rynku, który umożliwia klientom inwestowanie w instrumenty ulokowane na ponad 130 rynkach w 33 krajach. Daje dostęp do blisko 20 giełd europejskich, a ponadto amerykańskich, azjatyckich oraz australijskich w 25 walutach.
W ofercie IBKR znalazła się możliwość handlowania akcjami spółek notowanych na polskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Dostęp do konta klienta uzyskamy bezpośrednio przez platformę amerykańskiej firmy, ma ona jednak charakter międzynarodowy. Z Interactive Brokers Polska skorzystamy też za pośrednictwem partnera – holenderskiej firmy inwestycyjnej LYNX. Zajmuje się ona przekazywaniem zleceń do IBKR, udostępniając platformę i obsługę usług w języku polskim.
Jak działa giełda? Poradnik dla niewtajemniczonych!Interactive Brokers zapewnia klientom długą listę usług i instrumentów finansowych, m.in.:
- akcje,
- obligacje,
- opcje,
- ETF,
- Forex,
- CFD,
- kontrakty terminowe,
- warranty,
- kryptowaluty.
Do dyspozycji użytkowników jest także niezwykle rozbudowany panel edukacyjny. Zawarte są w nim najważniejsze informacje oraz najnowsze newsy związane z inwestowaniem kapitału.
Cechą charakterystyczną amerykańskiej firmy jest zaawansowana platforma handlowa i inwestycyjna TWS. Choć wygląda dość skromnie, zawiera najważniejsze informacje, przydatne nawet dla zaawansowanych inwestorów. Jest dostępna zarówno z poziomu komputera, jak i urządzeń mobilnych. Dostępnych jest tam też kilka innych platform, np.:
- IBKR APIs,
- IBKR Mobile,
- Client Portal.
Jakie są alternatywy dla Interactive Brokers? Polecamy np. polski dom maklerski XTB, w którym kupimy polskie czy amerykańskie akcje bez prowizji.
25 osób
wybrało ofertę
24 osób
wybrało ofertę
6 osób
wybrało ofertęInwestowanie na GPW
Interactive Brokers pozwala na inwestowanie na GPW. Niestety oferta w tym przypadku jest ograniczona, bo skupia się wyłącznie na akcjach. Oznacza to, że przy użyciu IBKR nie można na GPW inwestować w ETF, obligacje, kontrakty terminowe czy obracać opcjami.
Inwestowanie na rynku Forex
IBKR to potężna platforma inwestycyjna, na której nie mogło zabraknąć możliwości handlu na rynku Forex. Obrót walutami cieszy się w przypadku tej giełdy znaczną popularnością. Wprowadzona ponadto została również możliwość inwestowania w waluty wirtualne – kryptowaluty. Funkcje te dostępne są z poziomu każdego rodzaju konta, również dla inwestorów detalicznych.
Interactive Brokers a XTB
nteractive Brokers i XTB to dwaj renomowani brokerzy oferujący szeroki wachlarz usług dla traderów i inwestorów. Interactive Brokers wyróżnia się globalnym zasięgiem i niskimi prowizjami, natomiast XTB oferuje przyjazne dla użytkownika platformy i atrakcyjne warunki handlowe na rynkach europejskich. Obaj brokerzy zapewniają zaawansowane narzędzia handlowe, szeroką gamę instrumentów oraz wsparcie klienta na wysokim poziomie.
| Interactive Brokers | XTB | |
| Platforma handlowa | Trader Workstation (TWS), IBKR Mobile | xStation 5, xStation Mobile |
| Dostęp do rynków | Globalny dostęp do akcji, opcji, futures, forex, obligacji, funduszy ETF | Głównie europejskie rynki, forex, CFD, ETF |
| Minimalny depozyt | Brak minimalnego depozytu dla konta IBKR Lite | Brak minimalnego depozytu |
| Narzędzia edukacyjne | Obszerne zasoby edukacyjne, webinary, kursy | Webinary, kursy, materiały edukacyjne |
| Bezpieczeństwo i regulacje | Regulowany przez SEC, FINRA, FCA, ASIC, i inne | Regulowany przez FCA, KNF, CySEC, i inne |
| Promocje i bonusy | Brak tradycyjnych promocji | Bonusy depozytowe, programy partnerskie |
Dla kogo jest Interactive Brokers (IBKR)?
Z usług brokera najbardziej skorzystają zaawansowani traderzy i inwestorzy. Dlaczego? Przyciągać może dostęp do szerokiego spekturm rynków globalnych oraz zaawansowana platforma. Dodatkowo broker oferuje profesjonalne narzędzia do analizy, dostęp do danych rynkowych w czasie rzeczywistym, wsparcie dla handlu.
Początkujący inwestorzy powinni zwrócić uwagę na takie platformy jak Robinhood, eToro, które oferują łatwe w użyciu interfejsy, niskie lub zerowe prowizje oraz edukacyjne zasoby.
Jak założyć konto w Interactive Brokers?
Aby założyć konto w Interactive Brokers, musisz wejść na Interactivebrokers.com i nacisnąć czerwony przycisk Open Account.
Następnie:
- podaj e-mail, nazwę użytkownika i hasło;
- wpisz kraj zamieszkania;
- aktywuj konto za pośrednictwem poczty elektronicznej;
- zaloguj się do systemu;
- wybierz rodzaj rachunku;
- wpisz szczegółowe dane osobowe i kontaktowe;
- potwierdź tożsamość (np. wysyłając zdjęcie dowodu osobistego);
- potwierdź adres zamieszkania (np. wysyłając rachunek za prąd).
Rodzaje kont dostępne na Interactive Brokers
W Interactive Brokers dostępne są konta indywidualne oraz biznesowe. W pierwszym przypadku użytkownik ma do wyboru:
- IBKR Lite,
- IBKR Pro.
Przedsiębiorcy i inwestorzy zawodowi (zarówno osoby fizyczne, jak i prawne) mają do wyboru o wiele więcej opcji:
- Trust Accounts,
- Hedge Fund,
- Proprietary Trading Group,
- Small Business,
- Indyvidual Investor or Trader,
- Registered Investment Advisor,
- Money Manager,
- Family Office.
Powyżej wymieniliśmy tylko niektóre z możliwych wariantów. Ich pełny opis znajdziesz na oficjalnej stronie brokera. Są niezwykle różnorodne, więc bez wątpienia zadowolą zarówno najbardziej wymagających inwestorów, jak i osoby okazjonalnie kupujące akcje.
Konto demo
Jeśli chcesz przekonać się, jak wygląda platforma Interactive Brokers od środka, możesz skorzystać z konta demo. Otworzysz je na stronie głównej, bez żadnych zobowiązań. Wystarczy tylko, że wskażesz:
- nazwę użytkownika,
- adres e-mail,
- hasło,
- narodowość.
Potem logujesz się przy użyciu tych danych do portalu klienta. Nie jest on w pełni funkcjonalny i nie możesz przy jego użyciu np. inwestować pieniędzy. Darmowe konto demo pokazuje natomiast, jak wygląda obsługa serwisu. Na tej podstawie możesz zdecydować, czy zechcesz założyć rzeczywiste konto.
Interactive Brokers a opłaty
Założenie oraz prowadzenie rachunku w Interactive Brokers jest całkowicie darmowe. Jak wspominaliśmy, nie jest naliczana opłata nawet w przypadku braku aktywności inwestycyjnej. Brak opłat za prowadzenie konta nie oznacza natomiast, że inwestowanie na tej giełdzie jest zupełnie bezpłatne. W jakiś sposób serwis musi na siebie zarabiać. Realizowane jest to za pośrednictwem opłat i prowizji związanych z obsługą brokerską.
Interactive Brokers – prowizje
Koszty zależne są od giełdy, na której inwestujemy. Podobnie jak w przypadku większości tego typu firm, im jesteśmy aktywniejsi i inwestujemy więcej pieniędzy, tym niższe obejmują nas stawki.
Przechowywanie polskich papierów wartościowych na platformie jest darmowe. Inwestowanie w akcje na GPW wiąże się jednak z prowizję w wysokości 0,05% (min.: 5 zł, max.: 125 zł). Opłata ta może się zmniejszyć, jeśli miesięczna wartość handlu przekroczy 50 mln euro. W przypadku inwestycji na rynkach zagranicznych prowizja od zleceń na akcjach ETF:
- na giełdzie niemieckiej wynosi 0,05% (min.: 1,25 EUR, max.: 29 EUR);
- na giełdzie brytyjskiej wynosi 0,05% (min.: 1 GBP);
- oraz na giełdzie amerykańskiej ma stałą wartość 0,0035 USD.
Szczegółowe tabele cen dla poszczególnych instrumentów finansowych znajdziesz na stronie maklera w zakładce związanej z płatnościami.
Inne ważne elementy oferty
Inwestując w niektóre instrumenty finansowe, musimy pamiętać o kosztach dodatkowych. Znajdują się one w ofertach wszystkich maklerów, nie mogło więc zabraknąć ich też w IBKR. Mowa tu o kosztach stron trzecich, takich jak np. opłaty:
- regulacyjne,
- rozliczeniowe,
- giełdowe.
Objęte nimi bywają różne usługi, a najczęściej pojawiają się m.in. w przypadku zakupu ETF-ów czy akcji.
Ważna w przypadku oferty Interactive Brokers jest też kwestia waluty, w której prowadzony jest rachunek. Jeśli zawierana przez nas transakcja dotyczy innych pieniędzy niż te przez nas posiadane, musimy liczyć się z przewalutowaniem. Obarczone jest ono opłatą w wysokości 0,02% transakcji (min. 2 USD). Możliwe jest natomiast prowadzenie rachunku w wielu różnych walutach, m.in. w USD, GBP, EUR czy PLN. Nic więc nie stoi na przeszkodzie, aby trzymać na koncie pieniądze potrzebne do wykonania konkretnej transakcji, bez kosztów wymiany.
Interactive Brokers – opinie klientów
IBKR działa na światowym rynku od wielu lat. Przez ten czas zdążył przekonać do siebie miliony inwestorów z różnych krajów. To sprawia, że cieszy się on dobrą opinią i jest maklerem powszechnie szanowanym oraz polecanym. Sporadycznie pojawiają się negatywne opinie dotyczące problemów z obsługą klienta czy zbyt wysokich kosztów dodatkowych. W praktyce większość użytkowników instytucjonalnych i prywatnych jest zadowolonych z usług tego maklera.
Interactive Brokers – kontakt
Kontakt z Interactive Brokers najłatwiej jest nawiązać na dwa sposoby:
- telefonicznie:
– 00800-42-276537;
– (+41)-41-726-9500 (dla klientów z Europy);
- za pomocą czatu na żywo, dostępnego na stronie internetowej broker
W przypadku problemów z kontem IBKR zachęca do szukania rozwiązania w rozbudowanym segmencie „Search FAQs”.
W przypadku Interactive Brokers Polska możliwy jest kontakt za pośrednictwem firmy LYNX:
– telefon: 800 080 563;
– adres e-mail: info@lynxbroker.pl.
Pytania i odpowiedzi o Interactive Brokers
Jaki jest minimalny depozyt w Interactive Brokers?
Czy Interactive Brokers jest bezpieczne?
Degiro vs Interactive Brokers – który lepszy?
Jak przelać pieniądze na Interactive Brokers?
Czy Interactive Brokers jest dobry dla początkujących inwestorów?
Absolwent Uniwersytetu Opolskiego oraz Warszawskiego. Miłośnik świata finansów i inwestycji. Dziennikarz i copywriter, który doskonalił swoje umiejętności w kilku ogólnopolskich redakcjach radiowych i internetowych. Prywatnie pasjonat podróży i autostopu, uwielbiający relaks z dobrą książką w ręku.
