Interactive Brokers – opinie klientów i recenzja

Co Interactive Brokers oferuje swoim klientom, ile kosztuje i czy warto tam założyć konto? To jedna z najsłynniejszych firm maklerskich świata, która zapewnia użytkownikom dostęp do dziesiątek rynków w wielu krajach. Przed rozpoczęciem inwestowania, warto jednak dowiedzieć się jak najwięcej na temat jej działalności.

Interactive Brokers to amerykański broker o niezwykle rozbudowanej ofercie inwestycyjnej. Do niego należy największa elektroniczna platforma handlowa w USA, na której dziennie zawieranych jest ponad milion transakcji. Jeszcze do niedawna IBKR (pod tym symbolem firma notowana jest na giełdzie NASDAQ) przeznaczony był dla doświadczonych inwestorów. Dzisiaj jednak korzystają z niego rozmaici użytkownicy.

Co to jest Interactive Brokers?

Interactive Brokers działa od 1978 roku i podlega dwóm głównym organom regulacyjnym: amerykańskiemu SEC oraz brytyjskiemu FCA. To broker i animator rynku, który umożliwia klientom inwestowanie w instrumenty ulokowane na ponad 130 rynkach w 33 krajach. Daje dostęp do blisko 20 giełd europejskich, a ponadto amerykańskich, azjatyckich oraz australijskich w 25 walutach.

W jego ofercie znalazła się możliwość handlowania akcjami spółek notowanych na polskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Dostęp do konta klienta uzyskamy bezpośrednio przez platformę amerykańskiej firmy, ma ona jednak charakter międzynarodowy. Z Interactive Brokers Polska skorzystamy też za pośrednictwem partnera – holenderskiej firmy inwestycyjnej LYNX. Zajmuje się ona przekazywaniem zleceń do IBKR, udostępniając platformę i obsługę usług w języku polskim.

---

Polecamy: Jak działa giełda? Początki inwestowania dla niewtajemniczonych!

Interactive Brokers zapewnia klientom długą listę usług i instrumentów finansowych, m.in.:

• akcje,
• obligacje,
• opcje,
• ETF,
• Forex,
• CFD,
• kontrakty terminowe,
• Warranty,
• kryptowaluty.

Do dyspozycji użytkowników jest także niezwykle rozbudowany panel edukacyjny. Zawarte są w nim najważniejsze informacje oraz najnowsze newsy związane z inwestowaniem kapitału.

Cechą charakterystyczną amerykańskiej firmy jest zaawansowana platforma handlowa i inwestycyjna TWS. Choć wygląda dość skromnie, zawiera najważniejsze informacje, przydatne nawet dla zaawansowanych inwestorów. Jest dostępna zarówno z poziomu komputera, jak i urządzeń mobilnych. Dostępnych jest tam też kilka innych platform, np.:

• IBKR APIs,
• IBKR Mobile,
• Client Portal.

Jakie są alternatywy dla Interactive Brokers? Polecamy np. polski dom maklerski XTB, w którym kupimy polskie czy amerykańskie akcje bez prowizji.

Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza z dźwignią, niosą ryzyko strat przekraczających zainwestowany kapitał.

Inwestowanie na GPW

Interactive Brokers pozwala na inwestowanie na GPW. Niestety oferta w tym przypadku jest ograniczona, bo skupia się wyłącznie na akcjach. Oznacza to, że przy użyciu IBKR nie można na GPW inwestować w ETF, obligacje, kontrakty terminowe czy obracać opcjami.

Inwestowanie na rynku Forex

IBKR to potężna platforma inwestycyjna, na której nie mogło zabraknąć możliwości handlu na rynku Forex. Obrót walutami cieszy się w przypadku tej giełdy znaczną popularnością. Wprowadzona ponadto została również możliwość inwestowania w waluty wirtualne – kryptowaluty. Funkcje te dostępne są z poziomu każdego rodzaju konta, również dla inwestorów detalicznych.

Jak założyć konto w Interactive Brokers?

Aby założyć konto w Interactive Brokers, musisz wejść na Interactivebrokers.com i nacisnąć czerwony przycisk „Open Account”.

Następnie:

1. podaj e-mail, nazwę użytkownika i hasło;
2. podaj kraj zamieszkania;
3. aktywuj konto za pośrednictwem poczty elektronicznej;
4. zaloguj się do systemu;
5. wybierz rodzaj rachunku;
6. wpisz szczegółowe dane osobowe i kontaktowe;
7. potwierdź tożsamość (np. wysyłając zdjęcie dowodu osobistego);
8. potwierdź adres zamieszkania (np. wysyłając rachunek za prąd).

Rodzaje kont dostępne na Interactive Brokers

W Interactive Brokers dostępne są konta indywidualne oraz biznesowe. W tym pierwszym przypadku użytkownik ma do wyboru:

• IBKR Lite,
• IBKR Pro.

Przedsiębiorcy i inwestorzy zawodowi (zarówno osoby fizyczne, jak i prawne) mają do wyboru o wiele więcej opcji:

• Trust Accounts,
• Hedge Fund,
• Proprietary Trading Group,
• Small Business,
• Indyvidual Investor or Trader,
• Registered Investment Advisor,
• Money Manager,
• Family Office.

Powyżej wymieniliśmy tylko niektóre z możliwych wariantów. Ich pełny opis znajdziesz na oficjalnej stronie brokera. Są niezwykle różnorodne, więc bez wątpienia zadowolą zarówno najbardziej wymagających inwestorów, jak i osoby okazjonalnie kupujące akcje.

Konto demo w Interactive Brokers

Jeśli chcesz przekonać się, jak wygląda platforma Interactive Brokers od środka, możesz skorzystać z konta demo. Otworzysz je na stronie głównej, bez żadnych zobowiązań. Wystarczy tylko, że wskażesz:

• nazwę użytkownika,
• adres e-mail,
• hasło,
• narodowość.

Potem logujesz się przy użyciu tych danych do portalu klienta. Nie jest on w pełni funkcjonalny i nie umożliwia inwestowania pieniędzy. Darmowe konto demo pokazuje natomiast, jak wygląda obsługa serwisu. Na tej podstawie możesz zdecydować, czy zechcesz założyć rzeczywiste konto.

Interactive Brokers a opłaty

Założenie oraz prowadzenie rachunku w Interactive Brokers jest całkowicie darmowe. Jak wspominaliśmy, nie jest naliczana opłata nawet w przypadku braku aktywności inwestycyjnej. Brak opłat za prowadzenie konta nie oznacza natomiast, że inwestowanie na tej giełdzie jest zupełnie bezpłatne. W jakiś sposób serwis musi na siebie zarabiać. Realizowane jest to za pośrednictwem opłat i prowizji związanych z obsługą brokerską.

Interactive Brokers – prowizje

Koszty zależne są od giełdy, na której inwestujemy. Podobnie jak w przypadku większości tego typu firm, im jesteśmy aktywniejsi i inwestujemy więcej pieniędzy, tym niższe obejmują nas stawki.

Przechowywanie polskich papierów wartościowych na platformie jest darmowe. Inwestowanie w akcje na GPW wiąże się jednak z prowizję w wysokości 0,05% (min.: 5 zł, max.: 125 zł). Opłata ta może się zmniejszyć, jeśli miesięczna wartość handlu przekroczy 50 mln euro. W przypadku inwestycji na rynkach zagranicznych prowizja od zleceń na akcjach ETF:

• na giełdzie niemieckiej wynosi 0,05% (min.: 1,25 EUR, max.: 29 EUR);
• na giełdzie brytyjskiej wynosi 0,05% (min.: 1 GBP);
• oraz na giełdzie amerykańskiej ma stałą wartość 0,0035 USD.

Szczegółowe tabele cen dla poszczególnych instrumentów finansowych znajdziesz na stronie maklera w zakładce związanej z płatnościami.

Inne ważne elementy oferty

Inwestując w niektóre instrumenty finansowe, musimy pamiętać o kosztach dodatkowych. Znajdują się one w ofertach wszystkich maklerów, nie mogło więc zabraknąć ich też w IBKR. Mowa tu o kosztach stron trzecich, takich jak np. opłaty:

• regulacyjne,
• rozliczeniowe,
• giełdowe.

Objęte nimi bywają różne usługi, a najczęściej pojawiają się m.in. w przypadku zakupu ETF-ów czy akcji.

Ważna w przypadku oferty Interactive Brokers jest też kwestia waluty, w której prowadzony jest rachunek. Jeśli zawierana przez nas transakcja dotyczy innych pieniędzy niż te przez nas posiadane, musimy liczyć się z przewalutowaniem. Obarczone jest ono opłatą w wysokości 0,02% transakcji (min. 2 USD). Możliwe jest natomiast prowadzenie rachunku w wielu różnych walutach, m.in. w USD, GBP, EUR czy PLN. Nic więc nie stoi na przeszkodzie, aby trzymać na koncie pieniądze potrzebne do wykonania konkretnej transakcji, bez kosztów wymiany.

Interactive Brokers – opinie klientów

IBKR działa na światowym rynku od wielu lat. Przez ten czas zdążył przekonać do siebie miliony inwestorów z różnych krajów. To sprawia, że cieszy się on dobrą opinią i jest maklerem powszechnie szanowanym oraz polecanym. Sporadycznie pojawiają się negatywne opinie dotyczące problemów z obsługą klienta czy zbyt wysokich kosztów dodatkowych. W praktyce większość użytkowników instytucjonalnych i prywatnych jest zadowolonych z usług tego maklera.

Czy warto założyć rachunek inwestycyjny w Interactive Brokers? Nasza recenzja

Decyzja o otwarciu konta musi zostać podjęta przez każdego inwestora indywidualnie. Wiele zależy od naszych potrzeb, oczekiwań oraz planów związanych z inwestowaniem. IBKR bez wątpienia jest firmą rzetelną, wiarygodną i kontrolowaną przez odpowiednie instytucje. To sprawia, że można jej zaufać. Nie oznacza to z kolei, że jest rozwiązaniem dla każdego. Osoby skupione na polskiej giełdzie raczej nie wykorzystają jej potencjału. Dla wielu problemem może być też ubogi wygląd platformy i brak czytelności spowodowany obecnością licznych wskaźników.

Zalety Interactive Brokers:

• bogata oferta instrumentów finansowych,
• wiele rodzajów kont,
• dostęp dla inwestorów prywatnych i biznesowych,
• usługi dodatkowe,
• wiarygodność i doświadczenie,
• wersja na komputery i mobilna,
• atrakcyjne ceny,
• bezpłatne założenie i prowadzenie rachunku,
• nie ma opłat za brak aktywności finansowej.

Wady Interactive Brokers:

• ograniczona oferta instrumentów z GPW,
• wiele zaawansowanych wskaźników, które mogą być mylące dla początkujących traderów,
• uboga szata graficzna platformy inwestycyjnej,
• giełda nie wystawia deklaracji PIT-8C, wymaganej przy rozliczaniu zysków inwestycyjnych.

Interactive Brokers – kontakt

Kontakt z Interactive Brokers najłatwiej jest nawiązać na dwa sposoby:

• telefonicznie:

– 00800-42-276537;
– (+41)-41-726-9500 (dla klientów z Europy);

• za pomocą czatu na żywo, dostępnego na stronie Interactive Brokers.

W przypadku problemów z kontem IBKR zachęca do szukania rozwiązania w rozbudowanym segmencie „Search FAQs”.

W przypadku Interactive Brokers Polska możliwy jest kontakt za pośrednictwem firmy LYNX:

– telefon: 800 080 563;
– adres e-mail: info@lynxbroker.pl.

Pytania i odpowiedzi o Interactive Brokers

Jaki jest minimalny depozyt w Interactive Brokers?

Otwarcie rachunku w Interactive Brokers nie wymaga wpłaty minimalnego depozytu.

Czy Interactive Brokers jest bezpieczne?

IBKR jest podmiotem notowanym na giełdzie. W związku z tym poddawany jest audytom i musi publikować sprawozdania finansowe. Podlega także organom regulacyjnym z różnych krajów i przez wiele lat funkcjonowania na rynku nie doświadczył większych problemów. Z uwagi na to uznać go można za bezpiecznego maklera.

Degiro vs Interactive Brokers – który lepszy?

Każdy z tych brokerów cieszy się uznaniem i popularnością. Obaj oferują bogatą paletę produktową i wygodną obsługę. Cechują się też niskimi prowizjami. Zależnie od naszych wymagań, indywidualnie musimy określić, który z nich będzie lepszy pod względem naszych planów inwestycyjnych.

Jak przelać pieniądze na Interactive Brokers?

Wchodząc na konto użytkownika, wystarczy nacisnąć przycisk „Deposit”. Następnie wybieramy walutę i zakładamy konto, na którym umieścimy nowe środki. Wyświetlone nam zostaną dane i nr rachunku, niezbędne do wykonania przelewu.

Czy Interactive Brokers jest dobry dla początkujących inwestorów?

Oferta Interactive Brokers jest bardzo rozbudowana. Ogrom informacji może być przytłaczający dla początkujących inwestorów. Serwis ten lepiej sprawdzi się w przypadku osób, które mają już pewne doświadczenie z rynkami finansowymi lub zamierzają zacząć inwestować w sposób profesjonalny.