Co to jest Kontomatik? Czy jest bezpieczny? Opinie

Kontomatik jest jedną z tych platform, która zdecydowanie ułatwiła życie klientom banków i firm pożyczkowych. Dzięki ich usługom korzystanie z pożyczek i kredytów jest szybkie, łatwe i bezpieczne. Zamiast czekać na weryfikację przelewu na 1 zł, Twoja tożsamość jest potwierdzana w kilkanaście sekund. Jak to wszystko działa? Czym wyróżnia się Kontomatik – przyglądamy się temu w poniższym artykule!

Czym jest Kontomatik?

Kontomatik jest aplikacją wykorzystywaną przez instytucje finansowe do weryfikacji tożsamości oraz przekazywania informacji o koncie. Poza tymi zadaniami, Kontomatik świadczy usługi etykietowania transakcji, analizy ryzyka (scoring), weryfikacji dochodów oraz analizy wyciągów PDF.

Firma Kontomatik Sp. z o.o. (lub Kontomatik UAB) działa w wielu krajach Europy i specjalizują się w technologii otwartej bankowości od 2009 roku. Między innymi dzięki ich aplikacji można w szybki i bezpieczny sposób zaciągnąć pożyczkę pozabankową lub kredyt gotówkowy.

Jak działa Kontomatik?

Kontomatik działa poprzez połączenie z bankami za pomocą technologii API, umożliwiając firmom dostęp do danych bankowych klientów za ich zgodą. Proces rozpoczyna się od zalogowania użytkownika do banku przez specjalny widget, który przekierowuje go na stronę banku lub umożliwia bezpośrednie wprowadzenie danych logowania w samym widgecie. Po uzyskaniu dostępu, Kontomatik pobiera dane transakcji i przekazuje je firmie, która poprosiła o weryfikację.

Oto przykład działania aplikacji Kontomatik, gdybyśmy brali np. chwilówkę w instytucji pozabankowej:

Krok 1. Składamy wniosek o pożyczkę poprzez formularz firmy;

Krok 2. Jesteśmy poproszeni o weryfikację tożsamości (możemy wybrać np. przelew weryfikacyjny lub np. usługę Kontomatik)

Krok 3. Po wyborze usługi Kontomatik jesteśmy proszeni w wigetcie o upoważnienie aplikacji do swojego rachunku bankowego

Krok 4. Aplikacja Kontomatik uzyskuje dostęp do danych o koncie (komunikacja z bankiem jest szyfrowana)

Krok 5. Następuje etap analizy danych i przekazania ich firmie pożyczkowej, w której wnioskujesz o chwilówkę.

Jeżeli wszystko się zgadza, firma przyznaje pożyczkę a cała weryfikacja w Kontomatik trwa kilkanaście sekund.

Czy Kontomatik jest bezpieczny?

Kontomatik jest zaprojektowany z myślą o najwyższym poziomie bezpieczeństwa. Korzysta z zaawansowanych technologii szyfrowania, które chronią przesyłane dane przed nieautoryzowanym dostępem. Proces uzyskiwania dostępu do danych bankowych odbywa się za zgodą użytkownika i spełnia wszystkie wymogi regulacyjne, w tym RODO. Firma nie przechowuje danych logowania klientów, co dodatkowo zwiększa poziom bezpieczeństwa. Dzięki temu użytkownicy mogą być pewni, że ich dane są chronione na każdym etapie przetwarzania.

Co to jest ocena Kontomatik?

Kontomatik świadczy też usługę oceny ryzyka udzielenia finansowania klientowi. Na taką ocenę składa się:

• wysokość wynagrodzenia wpływającego na rachunek bankowy;
• suma dostępnych środków na koncie;
• liczba i rodzaj transakcji;
• czas prowadzenia rachunku bankowego;
• ewentualne pożyczki, kredyty.

Ocena punktowa w Kontomatik może wynosić od 0 do 100 – im wyższy wynik tym szanse na uzyskanie pożyczki są większe.

Jak długo trwa weryfikacja konta przez Kontomatik?

Weryfikacja konta przez Kontomatik jest niezwykle szybka i zazwyczaj trwa tylko kilka minut. Proces ten polega na zalogowaniu się użytkownika do swojego banku za pośrednictwem bezpiecznego widgetu Kontomatik, po czym dane transakcji są automatycznie pobierane i przesyłane do firmy weryfikującej. Cała operacja jest zaprojektowana tak, aby być maksymalnie efektywna, zapewniając jednocześnie wysoki poziom bezpieczeństwa i zgodność z regulacjami dotyczącymi ochrony danych.

Jakie dane sprawdza Kontomatik?

Kontomatik sprawdza historię transakcji bankowych, saldo konta, informacje o przychodach i wydatkach i oczywiście dane osobowe: imię i nazwisko, adres zamieszkania, numer dowodu osobistego. Dzięki temu możliwe jest dokładne ocenienie zdolności kredytowej, weryfikacja tożsamości oraz analiza zachowań finansowych klienta.

Jakie banki obsługuje Kontomatik?

W Polsce Kontomatik obsługuje wszystkie największe banki. Są to np.:

• PKO BP
• mBank
• ING Bank Śląski
• Millennium
• Santader
• Pekao
• Alior Bank,
• Credit Agricole
• BNP Paribas
• BOŚ Bank
• Bank Pocztowy
• Nest Bank

Poza tym współpracuje z bankami w Hiszpanii, Czechach, Estonii, Łotwie i Filipinach.

W przypadku instytucji pozabankowych, pożyczkę z Kontomatik uzyskamy w:

• Pożyczka Plus
• Ekassa
• Smart Pożyczka
• Ekspres Pożyczka
• Wonga
• Aasa

Kontomatik opinie

Kontomatik jest ogólnie bardzo dobrze oceniany zarówno przez użytkowników indywidualnych, jak i instytucje finansowe. Aplikacja jest chwalona za szybkość i wygodę, które znacząco przyspieszają procesy weryfikacji tożsamości i zdolności kredytowej, co jest szczególnie przydatne przy ubieganiu się o pożyczki online​.

Zalety Kontomatik:

• Brak opłat: Użytkownicy doceniają fakt, że weryfikacja za pomocą Kontomatik jest darmowa i nie wymaga wykonywania przelewów, co oznacza, że można jej dokonać nawet przy pustym koncie bankowym​ z pominięciem sesji przelewów.
• Prostota i wygoda: Proces logowania się do bankowości elektronicznej przez Kontomatik jest intuicyjny i szybki, co oszczędza czas użytkowników​.
• Szybkość: Dzięki Kontomatik, decyzje kredytowe mogą być wydawane niemal natychmiastowo, co pozwala na szybszy dostęp do środków finansowych​.
• Bezpieczeństwo: Kontomatik wykorzystuje zaawansowane technologie szyfrowania i spełnia wymogi unijnej dyrektywy PSD2, co gwarantuje bezpieczne przetwarzanie danych użytkowników​.