Jakie obligacje znalazły się w ofercie Freedom24 i czy rzeczywiście warto z nich skorzystać? To broker online, który zdobył zainteresowanie inwestorów bogatą gamą zróżnicowanych instrumentów inwestycyjnych. Sprawdźmy, co dokładnie proponuje potencjalnym klientom, na jakich warunkach, jak wygląda proces obsługi i poznajmy jego mocne oraz słabe strony.
Kluczowe informacje
- Freedom24 to międzynarodowy broker oferujący inwestorom dostęp do ponad 147 tys. obligacji rządowych, komunalnych i korporacyjnych z rynków całego świata.
- Kupno i sprzedaż obligacji we Freedom24 odbywa się całkowicie online poprzez intuicyjną platformę, bez ukrytych kosztów, z prowizją zgodną z wybraną taryfą.
- Minimalna wartość obligacji zaczyna się od 1000 USD, a dochody z kuponów oraz zwroty kapitału trafiają bezpośrednio na konto maklerskie inwestora.
- Oferta obejmuje tylko zagraniczne instrumenty – Freedom24 nie udostępnia obligacji notowanych na polskiej GPW.
- Każda inwestycja w obligacje wiąże się z ryzykiem, dlatego należy lokować środki, których ewentualna utrata nie wpłynie istotnie na sytuację finansową inwestora.
Freedom24 obligacje – opinia eksperta
Freedom24 to sprawdzony i zaufany broker, który cieszy się dobrymi opiniami na rynku międzynarodowym. W jego rozbudowanej ofercie znalazły się m.in. popularne w ostatnim czasie obligacje i trudno się temu dziwić.
Patryk Korzec, ekspert Czerwonej Skarbonki
W mojej ocenie rzeczywiście proponuje on atrakcyjne rozwiązania z różnorodnych rynków. Inwestorzy mogą wybierać pośród różnych okresów trwania, wysokości oprocentowania czy wskaźników ryzyka. Sam proces zakupu, odbierania dywidend i sprzedaży czy też zwrotu nominalnej wartości jest wygodny, łatwy i nie powinien sprawić nikomu większych trudności.
Jak każdy broker, również Freedom24 ma swoje wady. Za główną uznałbym w jego przypadku brak w ofercie polskich instrumentów finansowych. Niestety, nie znajdziesz tam żadnych rozwiązań z warszawskiej GPW, a naprawdę szkoda. Problematyczna może być ponadto minimalna wartość nominałów – szczególnie dla osób o ograniczonym budżecie. Mimo to jednak moim zdaniem jest to opcja warta przemyślenia i wypróbowania przez każdego, kto dostrzega potencjał tkwiący w obligacjach wystawionych na rynku międzynarodowym.
Jak działają obligacje Freedom24?
Freedom24 to międzynarodowy broker internetowy, świadczący swoje usługi m.in. na terenie Unii Europejskiej. Działa zgodnie z obowiązującymi w UE i Polsce przepisami, zapewniając inwestorom gwarancję Investor Compensation Fund. Standard & Poor’s Global Ratings przyznał mu długoterminowy ranking kredytowy B+ ze stabilną perspektywą, a on sam jest członkiem Stowarzyszenia Rynków Finansowych w Europie. Wszystko to świadczy o jego wiarygodności i przekłada się na zainteresowanie klientów zarówno obligacjami, jak i innymi instrumentami inwestycyjnymi.
Cechą charakterystyczną Freedom24 jest bardzo zróżnicowana oferta instrumentów z całego świata. Zapewnia dostęp do 15 największych giełd papierów wartościowych w Europie, Ameryce oraz Azji. Nie zabrakło wśród nich również obligacji, czyli jednego z rodzajów papierów wartościowych. Najłatwiej mówiąc, są to pożyczki udzielane przez inwestorów emitentowi obligacji na określony procent. On z kolei zobowiązuje się je oddać w określonym czasie wraz z odsetkami wynikającymi z ustalonego oprocentowania.
We Freedom24 obligacje działają dokładnie na takiej samej zasadzie. Po zarejestrowaniu się i przejściu do swojego konta zobaczysz osobną zakładkę pozwalającą na handel tymi instrumentami. Możesz śledzić ich ceny i dokonywać zakupów, określając pożądaną ilość i składając zlecenie handlowe. Następnie dochód z kuponów od zakupionych obligacji jest automatycznie wpłacany na Twoje konto maklerskie. W określonym terminie otrzymasz też zwrot zainwestowanej kwoty.
Akcje czy obligacje? Jak zbudować portfel inwestycyjny?Ile kosztuje handel obligacjami we Freedom24?
We Freedom24 nie ma żadnych ukrytych kosztów czy opłat dodatkowych, o których inwestor dowiaduje się w ostatniej chwili. Jedyne prowizje maklerskie, z którymi się spotkasz, są dokładnie takie same, jak w przypadku transakcji innymi instrumentami (np. funduszami ETF czy akcjami). Są one zgodne z wybraną taryfą:
- Smart in EUR:
- USA/Europa – 0,02 $/€ za obligację,
- Azja – 0,25 proc. za obligację.
- All Inclusive in EUR:
- USA/Europa – 0,5 proc. + 0,012 € za obligację.
- Azja – 0,25 proc. za obligację.
W obu przypadkach nie musisz martwić się opłatą abonamentową, która wynosi 0 € miesięcznie.
Obligacje Freedom24 – przegląd oferty
Freedom24 chwali się na swojej stronie internetowej milionem instrumentów inwestycyjnych. Znalazły się na tej liście m.in. kontrakty futures, fundusze ETF, akcje czy obligacje. W tym tekście skupię się przede wszystkim na ostatnim z wymienionych rozwiązań. Zgodnie z deklaracją brokera do dyspozycji inwestorów jest ponad 147 tys. obligacji rządowych, komunalnych oraz korporacyjnych.
Co prawda spis ten nie obejmuje polskich instrumentów, notowanych na polskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Freedom24 oferuje natomiast rozwiązania z rynków rozwiniętych i wschodzących z innych krajów Europy, Azji czy Ameryki. Nominały zaczynają się od zaledwie 1000 USD, a największą popularnością cieszą się wśród nich obligacje za:
- 1000 USD – 77,17 proc.,
- 50 tys. USD – 13,14 proc.,
- 1250 USD – 1,43 proc.
Obligacje we Freedom24 mają zapadalność od 1 do nawet 50 lat.
Obligacje rządowe (skarbowe)
Freedom24 ma w swojej ofercie 4000 obligacji rządowych, nazywanych powszechnie skarbowymi. Są to papiery wartościowe emitowane przez różne kraje, zwykle reprezentowane przez ich ministerstwa odpowiedzialne za zarządzanie finansami. Ich cechą charakterystyczną jest niski poziom ryzyka. Mało prawdopodobne bowiem jest, że państwo stanie się niewypłacalne. Co jednak idzie w parze z bezpieczeństwem – zyski z nich nie zawsze są wyjątkowo wysokie.
Obligacje komunalne
W ofercie Freedom24 znalazło się ok. 90 tys. obligacji komunalnych. Są to papiery wartościowe emitowane przez jednostki samorządów terytorialnych. Mogą być to miasta, gminy, dystrykty, stany czy regiony odpowiednie dla danego państwa. Są sprzedawane na rynkach międzynarodowych inwestorom zagranicznym, dzięki czemu samorządy zyskują środki na własne inwestycje. Cechują się nieco wyższym poziomem ryzyka od obligacji rządowych, przez co zdarza się, że mają atrakcyjniejsze oprocentowanie. Nadal jednak postrzegane są jako stosunkowo bezpieczne.
Obligacje korporacyjne
Ostatnim typem obligacji oferowanych przez Freedom24 są obligacje korporacyjne. Ze względu na swój charakter są bardzo liczne – masz ich do dyspozycji ponad 53 tys. Jak zapewne już się domyślasz, są to papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, takie jak prywatne firmy czy spółki. Najczęściej ich celem jest wsparcie biznesu w dalszym rozwoju, nowych inwestycjach czy ekspansji. Często oferują wyższe zyski niż obligacje rządowe czy komunalne. Jednocześnie jednak charakteryzują się również najwyższym ryzykiem. Wynika to z faktu, że w ich przypadku zagrożenie bankructwem czy niewypłacalnością jest wyraźnie zauważalne. W krytycznej sytuacji może więc dojść do sytuacji, że wpłacone przez Ciebie pieniądze nie zostaną zwrócone.
Warto podkreślić, że każda inwestycja wiąże się z potencjalnym ryzykiem utraty zainwestowanego majątku. Dotyczy to wszystkich typów obligacji, a także innych instrumentów, niezależnie od brokera. Z tego powodu polecam zawsze inwestować wyłącznie takie kwoty, których ewentualna utrata nie wpłynie negatywnie na Twój poziom życia.
Ile można zarobić, kupując obligacje Freedom Finance Europe ltd?
Nie da się jednoznacznie określić, ile można zarobić na obligacjach. Wszystko bowiem zależy od ich rodzaju, konkretnej oferty, jej warunków, zainwestowanej kwoty, sytuacji rynkowej i wielu innych czynników. Nigdy nie masz pewności, czy uda Ci się zarobić, choć rzeczywiście w przypadku obligacji skarbowych czy komunalnych ryzyko straty nie jest duże. Jak jednak obliczyć potencjalny zysk i przekonać się, czy dane działanie naprawdę ma sens?
Sprawdźmy to na przykładzie. Załóżmy, że interesują Cię obligacje:
- skarbowe,
- 2-letnie,
- o wartości 1000 USD,
- ze stałym oprocentowaniem 4 proc.
Oznacza to, że zakup pojedynczej obligacji kosztować Cię będzie 1000 USD. Następnie przez dwa lata będziesz otrzymywać dywidendę w wysokości 40 USD (4 proc. z 1000 USD). Po dwóch latach natomiast, wraz z upływem terminu wykonalności, zostanie Ci zwrócone zainwestowane 1000 USD. Na całej inwestycji zarobisz zatem w dwa lata 80 USD.
Pozornie nie wydaje się to zbyt dużo. Pamiętaj jednak, że nie musisz kupić tylko jednej obligacji. Niektóre też mają zdecydowanie wyższe oprocentowanie, sięgające często nawet kilkunastu procent. Ponadto warto zestawić je z alternatywnymi rozwiązaniami, dostępnymi na rynku. Zazwyczaj wiele z nich okazuje się zdecydowanie atrakcyjniejszych od rozmaitych form oszczędnościowych, oferowanych np. przez tradycyjne banki.
Jak kupić obligacje Freedom24?
Kupno obligacji w serwisie Freedom24 przebiega dokładnie tak samo, jak w przypadku innych instrumentów inwestycyjnych. Cały proces nie jest skomplikowany – wystarczy tylko, że będziesz postępować zgodnie z poniższymi krokami:
- kliknij w poniższy przycisk Sprawdź, by przejść na stronę brokera,
- wyraź chęć założenia konta w serwisie, naciskając zielony przycisk „Otwórz konto”,
- Inwestuj w obligacje już od 1 000 EUR/USD
- Dostępne obligacje korporacyjne oraz skarbowe o ratingu B+ i wyższym
- Handel bezpośrednio na platformie transakcyjnej
- Stabilny dochód i ograniczone ryzyko
- wprowadź e-mail i podaj hasło (będą one w przyszłości służyły do logowania na Twoje konto),
- wyraź zgodę na przetwarzanie danych osobowych i naciśnij zielony przycisk „Zarejestruj się”,
- wprowadź numer telefonu, na który zostanie wysłany kod weryfikacyjny,
- wpisz kod weryfikacyjny,
- przejdź weryfikację tożsamości,
- po uzyskaniu dostępu do konta przejdź do zakładki pozwalającej na handel obligacjami,
- wyszukaj interesujące Cię obligacje. Możesz zrobić to ręcznie, znajdując je na liście, lub korzystając z wyszukiwarki kodów ISIN albo słów kluczowych w oknie Ticker,
- określ żądaną ilość wybranych obligacji i zapoznaj się z kwotą niezbędną do wykonania operacji,
- złóż zlecenie handlowe.
Po realizacji zlecenia otrzymasz powiadomienie o nabyciu obligacji. Warto dodać je do instrumentów obserwowanych w Market Watch. Znajdziesz tam ich pełen opis zawierający wszystkie cenne informacje na ich temat, m.in.:
- aktualną cenę,
- nazwę emitera,
- rentowność,
- wartość nominalną,
- termin zapadalności,
- i wiele innych.
Dochód z zakupionych obligacji będzie automatycznie trafiał na Twoje konto maklerskie. Zależnie od uzgodnionych warunków, może odbywać się to np. co miesiąc, raz do roku lub w innych przedziałach czasowych.
Jak sprzedać obligacje Freedom24?
Handel obligacjami we Freedom24 odbywa się z poziomu konta użytkownika. Oznacza to, że możesz sprzedać je online, tylko będąc zalogowanym do serwisu. Po wybraniu konkretnego instrumentu inwestycyjnego wskaż żądaną ilość i złóż zlecenie handlowe. Pamiętaj natomiast, że może wpłynąć to na zyski, jakie miała przynieść Ci ta inwestycja.
W przypadku dotrzymania terminu zapadalności wartość nominalna obligacji (początkowa kwota, którą zainwestowałeś) zostanie automatycznie wpłacona na Twoje konto maklerskie. Możesz wtedy swobodnie ją wypłacić, np. wraz z naliczonymi przez cały okres zyskami (lub też je wypłacić wcześniej).
Zalety i wady Freedom24
Zalety Freedom24:
- dostęp do bogatej palety obligacji międzynarodowych,
- obligacje o różnorodnym terminie wykupu,
- wysokie oprocentowanie na niektórych obligacjach,
- dostęp do bezpiecznych obligacji skarbowych,
- zyski i wartość nominalna obligacji wypłacane prosto na konto maklerskie,
- wygodny proces zakładania konta i zakupu obligacji online,
- brak ukrytych kosztów.
Wady Freedom24:
- minimum inwestycyjne, które może być problemem dla osób z niewielkim kapitałem,
- brak polskich obligacji.
*Należy pamiętać, że inwestycje zawsze wiążą się z ryzykiem utraty kapitału. Prognoza lub wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Niezbędne jest przeprowadzenie własnej analizy przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji.
Najczęściej zadawane pytania
Czy inwestowanie w obligacje przez Freedom24 jest bezpieczne?
Jakie obligacje można kupić przez Freedom24?
Ile kosztuje handel obligacjami w Freedom24?
Jak kupić obligacje przez Freedom24?
Absolwent Uniwersytetu Opolskiego oraz Warszawskiego. Miłośnik świata finansów i inwestycji. Dziennikarz i copywriter, który doskonalił swoje umiejętności w kilku ogólnopolskich redakcjach radiowych i internetowych. Prywatnie pasjonat podróży i autostopu, uwielbiający relaks z dobrą książką w ręku.
