Czym jest Vivid Money, na jakich zasadach działa i jakie usługi możemy znaleźć w jego ofercie? To darmowy portfel elektroniczny, na którym możemy, m.in. trzymać środki w różnych walutach. Założenie konta w podstawowej wersji jest darmowe. Czy rzeczywiście jest to opcja warta rozważenia?
- Vivid Money – co to jest?
- Jak działa Vivid Money?
- Co oferuje Vivid Money?
- Założenie konta Vivid Money – krok po kroku
- Ile kosztuje konto Vivid Money?
- Jak doładować konto w Vivid Money?
- Jak wypłacić pieniądze z Vivid?
- Czy Vivid Money jest bezpieczne?
- Vivid Money a komornik
- Vivid Money – opinie klientów
- Czy warto założyć konto Vivid Money?
- Zalety i wady konta Vivid Money
- Vivid Money – kontakt
- FAQ: najczęściej zadawane pytania: Vivid Money
Kluczowe informacje
- Vivid Money to niemiecki serwis walutowy, który jest dostępny dla każdego, kto mieszka w Unii Europejskiej, niezależnie od narodowości;
- Nie jest to oficjalnie bank, ale posiada licencję Solarisbanku, który gwarantuje depozyty do kwoty 100 tys. euro;
- Kontem Vivid Money możesz zarządzać za pomocą aplikacji mobilnej na Android i iOS.
Vivid Money – co to jest?
Vivid Money powstał w 2019 roku, a założył go Alexander Emeshev oraz Artem Yamanov. To finansowy fintech, który pod wieloma względami przypomina popularnego w Polsce Revoluta. Ma mobilną formę i korzystać z niego mogą obywatele wszystkich państw członkowskich Unii Europejskiej.
„Vivid Money Poland”, bo pod taką nazwą poszukiwana jest ta firma w Polsce, dysponuje niemieckimi gwarancjami depozytowymi (ma licencję Solarisbanku). Udostępnia ona swoim klientom kartę wirtualną oraz fizyczną. Do dyspozycji mamy też konto główne oraz kilkanaście subkont. Możemy przechowywać w nich pieniądze w 100 różnych walutach oraz dokonywać ich wymiany. Standardowe konto z podstawowymi usługami Vivid oferuje za darmo.
Jak działa Vivid Money?
Do obsługi konta i zarządzania pieniędzmi w Vivid Money używamy aplikacji mobilnej. Po otwarciu rachunku otrzymujemy dostęp do wszystkich usług oferowanych przez tę instytucję.
Konto główne w Vivid dostępne jest w euro i ma niemiecki IBAN. Oprócz niego mamy możliwość otworzyć subkonta. Zależnie od naszych preferencji wykorzystasz je na różne sposoby, np. do zbierania oszczędności lub przechowywania obcych walut. Wpłaty są wykonywane w euro, a następnie z poziomu aplikacji wymieniamy je po kursie bankowym.
Do naszej dyspozycji jest karta debetowa – wirtualna. Możemy zdecydować się też na zamówienie karty fizycznej, która dla nowych klientów jest darmowa. Pieniądze pobierane są w walucie transakcji, ale tylko jeśli mamy takie środki na jednym z subkont. W przeciwnym razie euro ściągane jest po aktualnym kursie.
Co oferuje Vivid Money?
Lista funkcjonalności Vivid Money jest dość długa. Możemy:
- otworzyć konto wielowalutowe i subkonta w różnych walutach,
- założyć konto firmowe,
- korzystać z karty umożliwiającej płatności na całym świecie,
- wypłacać pieniądze z bankomatów na całym świecie,
- kupować i sprzedawać obce waluty,
- tworzyć skarbonki i cele,
- otrzymać i inwestować cashback,
- podpiąć kartę do Apple Pay lub Google Pay.
Ponadto Vivid Money pozwala obracać:
- kryptowalutami,
- akcjami i funduszami ETF,
- metalami szlachetnymi.
Założenie konta Vivid Money – krok po kroku
Konto w Vivid Money zakładamy w aplikacji mobilnej. Nawet po wejściu na główną stronę internetową przedsiębiorstwa i wybraniu opcji: Open your account taka sugestia pojawi się na naszym ekranie.
Cała instrukcja zamyka się w kilku punktach:
- podajemy numer telefonu,
- pobieramy aplikację i uruchamiamy ją na smartfonie,
- wprowadzamy podstawowe dane:
- imię i nazwisko,
- kraj zamieszkania i obywatelstwo,
- datę urodzenia,
- rezydencję podatkową,
- udostępniamy i potwierdzamy lokalizację,
- podajemy adres, na który ma zostać wysłana karta debetowa,
- podajemy mail i wprowadzamy kod weryfikacyjny,
- potwierdzamy tożsamość (potrzebny będzie do tego dowód osobisty lub paszport, których zdjęcia wysyłamy),
- weryfikujemy numer telefonu za pomocą kodu pojawiającego się na ekranie,
- po potwierdzeniu naszej tożsamości możemy korzystać z konta!
Aplikacja powinna teraz działać prawidłowo. Dobieramy do niej kartę debetową i ustawiamy hasło dostępowe do aplikacji. Od razu uzyskamy dostęp do konta w euro (wraz z numerem IBAN i kodem SWIFT).
Ile kosztuje konto Vivid Money?
Podstawowe konto w Vivid Money:
- jest bezpłatne dla klientów aktywnych (jeśli wykonamy przynajmniej jedną transakcję miesięcznie, a saldo konta wynosi nie mniej niż 1 €),
- kosztuje 3,90 € dla klientów nieaktywnych,
- zakłada 1,49% prowizji od transakcji inwestycyjnych w kryptowaluty (min. 0,79 €),
- oferuje bezpłatną wypłatę z bankomatów na całym świecie do 200 € miesięcznie (potem 3%),
- darmową pierwszą kartę na rok, a każdą kolejną za 9,90 €.
Za darmo skorzystamy z:
- płatności kartą na całym świecie,
- płatności online niezależnie od waluty,
- poleceń zapłaty.
Usługa | Ile kosztuje? |
Obsługa konta *w podstawowej wersji | 0 EUR *pod warunkiem min. 1 transakcji miesięcznie + salda na rachunku na min. 1 EUR 3,90 EUR *dla klientów nieaktywnych |
Transakcje Inwestycyjne w kryptowaluty | 1,49% EUR |
Wypłata gotówki z bankomatów | 0 EUR *do 200 EUR 3% od kwoty transakcji *pow. 200 EUR |
Wydanie pierwszej karty płatniczej | 0 EUR *9,90 EUR *wydanie każdej kolejnej karcie |
Płatności kartą | 0 EUR |
Płatności online | 0 EUR |
Polecenia zapłaty | 0 EUR |
Jak doładować konto w Vivid Money?
Konto główne w Vivid Money jest w euro i ma niemiecki IBAN. Oznacza to, że najlepszym sposobem jest doładowywanie go właśnie w tej walucie. Zrobimy to na kilka sposobów, za pośrednictwem np.:
- bankowego konta walutowego (przelewy SEPA bywają obciążone dodatkowymi opłatami bankowymi),
- konta walutowego w innym fintechu czy nowoczesnej instytucji finansowej,
- internetowego kantoru walutowego.
Gdy środki będą już na naszym koncie, szybko wymienimy je na inne waluty, np. na złotówki. Te z kolei możemy przechowywać na odpowiednich subkontach.
Co się stanie, jeśli będziemy chcieli wpłacić środki bezpośrednio w PLN? W takiej sytuacji dojdzie do automatycznego przewalutowania po bieżącym kursie. Nie zawsze zatem jest to opcja korzystna finansowo.
Jak wypłacić pieniądze z Vivid?
Najłatwiejszym sposobem na wypłacenie pieniędzy z Vivid jest zrobienie przelewu. Aby uniknąć niekorzystnych przewalutowań, najlepiej jest przesłać środki na inne konto walutowe, obsługujące tę walutę, w której trzymamy oszczędności. Jeśli więc mamy euro na koncie Vivid, to wskazane jest wysłanie go przelewem prosto na rachunek walutowy, prowadzony w euro. Wtedy możemy mieć pewność, że nie stracimy na tej transakcji ani złotówki.
W przypadku przesyłania pieniędzy z konta walutowego na zwykłe (np. polskie) musimy liczyć się z kosztami przewalutowania. Mogą one być różne, w zależności od kursu czy opłat pobieranych przez nasz bank.
Czy Vivid Money jest bezpieczne?
Vivid Money nie jest tradycyjnym bankiem, ale mimo to uznać go można za bezpieczny serwis. Wynika to z faktu, że fintech działa na licencji niemieckiego Solarisbanku.
Przechowywane w nim pieniądze objęte są niemieckim systemem gwarancji depozytów. Działa to dokładnie na tej samej zasadzie, co w zwykłych bankach europejskich. W praktyce więc chronione są do kwoty równej 100 tys. euro.
Vivid Money a komornik
Vivid Money nie jest polską instytucją, a co za tym idzie, funkcjonuje poza zasięgiem działania polskich komorników. Aby dostać się na takie konto, muszą skontaktować się z odpowiednimi służbami za granicą.
W jakim banku komornik nie może zająć konta? Wszystkie rachunki w polskich bankach są dostępne dla komorników. Na uniknięcie ich kontroli pozwalają jedynie zagraniczne instytucje bankowe.
Które banki oferują konto bez komornika?Vivid Money – opinie klientów
Klienci doceniają możliwość założenia konta Vivid Standard całkowicie online. Zrobimy to szybko, a po chwili możemy korzystać z dostępnych funkcjonalności. Chwalona jest też opcja cashback oraz subkonta w wielu walutach. Nie bez znaczenia są ponadto atrakcyjne kursy walut oraz darmowe przelewy SEPA.
Vivid Money nie jest jednak bez wad. Negatywne głosy dotyczą głównie wersji językowej serwisu. Polscy użytkownicy nie doczekali się jak na razie tłumaczenia serwisu i aplikacji w języku polskim. Problematyczny bywa również czat i brak supportu telefonicznego oraz konsultantów mówiących w języku polskim.
Czy warto założyć konto Vivid Money?
Vivid Money to opcja dla osób ceniących nowoczesne rozwiązania finansowe. Z poziomu aplikacji mobilnej możesz zarządzać całym swoim budżetem, przechowywanym w obcej walucie. Swobodnie ustalasz walutę transakcji, przyjmujesz i wykonujesz przelewy czy inwestujesz.
Z konta głównego w Vivid Money powinny skorzystać osoby, które często realizują przelewy w walutach obcych. To atrakcyjna opcja dla ludzi podróżujących i przebywających za granicą wiele razy w roku. Do jego sprawnej obsługi, wskazana jest też dobra znajomość języka angielskiego.
Zalety i wady konta Vivid Money
Zalety:
- brak opłaty miesięcznej za korzystanie z konta;
- darmowe płatności online niezależnie od waluty;
- zestawienie opłat jest transparentne i przejrzyste;
- depozyty zabezpieczone gwarancją Solarisbanku do 100 tys. euro;
- intuicyjna aplikacja mobilna;
- dostępne są płatności zbliżeniowe, online, Apple Pay i Google Pay.
Wady:
- problematyczny kontakt z obsługą klienta;
- brak wsparcia telefonicznego;
- brak głównego konta w złotówkach;
- niedostępna aplikacja w języku polskim + brak polskich konsultantów;
- wypłaty gotówki z bankomatów powyżej 200 euro podlegają opłacie w wysokości 3 proc.
Vivid Money – kontakt
Vivid Money oferuje kompleksowy poradnik typu help center w języku:
- angielskim,
- niemieckim,
- francuskim,
- włoskim,
- hiszpańskim.
Znajdziemy w nim wskazówki dotyczące obsługi konta i korzystania z usług Vivid Money GmbH. Jeśli mamy konto Vivid Money, do kontaktu warto użyć formularza dostępnego w zakładce Support. Firma nie ma placówek stacjonarnych, a jej siedziba znajduje się pod adresem:
FAQ: najczęściej zadawane pytania: Vivid Money
Czy Vivid to bank?
Czy Vivid Money bada zdolność kredytową?
Jak wypłacić bonus z Vivid?
W jakim banku konto bez komornika?
Co to jest Revolut?
Czy N26 jest bezpieczne?
Kris
16.10.2024, 14:15
Vivid to złodziej nie bank-juz 2 miesiące nie mogę wypłacić pieniedzy z konta!