Jak odzyskać pieniądze od brokera? Dostępne metody

Jak odzyskać środki, które wyłudził od Ciebie fałszywy broker? Obietnica ogromnej fortuny i niewielkiego ryzyka czasem prowadzi do katastrofy. Niewielu jednak wie, co trzeba zrobić, by odzyskać utracone pieniądze. To możliwe, choć trzeba wiedzieć, jak się w takiej sytuacji zachować i gdzie szukać pomocy.

Dostępność rynku Forex, giełd oraz platform inwestycyjnych czy kryptowalutowych sprawia, że coraz więcej osób próbuje pomnażać swoje pieniądze. Niestety zainteresowanie tym sektorem wiąże się też ze wzrostem popularności oszustw na brokera. Odzyskanie środków w takich przypadkach nie należy do najłatwiejszych, ale nie jest niemożliwe.

O tym, jak je odzyskać opowiadam w dzisiejszym artykule.

Oszustwo na brokera – na czym polega?

Oszustwo na brokera Forex, kryptowalutowego czy innego, zawsze ma ten sam schemat. Sprawca kontaktuje się z ofiarą i zaczyna przekonywać ją do inwestowania. Jego argumentem jest oczywiście wizja szybkiego zarobku oraz minimalne ryzyko.

Manipulacja ofiarą jest wzmacniana poprzez budowanie wizerunku brokera jako profesjonalisty. Zwykle opiera się to na używaniu fachowego słownictwa, nieznanego dla większości osób niezwiązanych z inwestowaniem. Ma to budować w nas przekonanie, że oszust naprawdę wie, co robi i potrafi zarządzać pieniędzmi.

Celem fałszywego brokera jest przejęcie pieniędzy ofiary. Dopuszcza się on w tym celu np. kradzieży tożsamości czy przejęcia danych do kont bankowych. Pomysłowość oszustów nie ma granic i często posuwają się jeszcze dalej. Nierzadko namawiają swoje ofiary do zwracania się do firm pożyczkowych o wsparcie finansowe, by zwiększyć „skalę” rzekomej inwestycji.

Przykład oszustwa na brokera

Wyróżnię dwie najczęściej spotykane formy oszustw na brokera:

• pierwsza zakłada, że poszkodowany otwiera konto bankowe o charakterze inwestycyjnym, ale da do niego dostęp oszustowi – to popularna praktyka, bo manipulatorzy podkreślają, że tylko oni są w stanie zapewnić zyski z inwestycji.
• w drugim przypadku poszkodowany pozwala na nadzorowanie jego komputera za pomocą odpowiedniego oprogramowania. W ten sposób złodziej zyskuje dostęp do jego danych, kradnie tożsamość i zaciąga pożyczki na nazwisko swojej ofiary.

Jak działają oszuści? Kryptowaluty

Kryptowaluty to wciąż stosunkowo nowy temat, więc wiele osób nie do końca go rozumie. Ta niewiedza stwarza znaczne pole do nadużyć. Przykładowo oszuści podszywają się pod platformy inwestycyjne, proponując użytkownikom logowanie w ich własnych serwisach. Tam natomiast manipulują informacjami, prezentują fałszywe notowania, kursy i prognozy. Zawsze kończy się to tym, że inwestor informowany jest o stracie środków lub kontakt z podszywanym „brokerem” zupełnie się urywa.

Jak odzyskać pieniądze od brokera?

Odzyskanie pieniędzy przejętych przez fałszywego brokera nie jest łatwe. Mimo to, przy szybkiej reakcji i podjęciu odpowiednich kroków, jest to wykonalne. Poniżej pokaże Ci kilka metod, które w takiej sytuacji będą szczególnie pomocne.

Reklamacja banku

Najlepiej złożyć do banku reklamację od razu, gdy tylko zorientujesz się o problemie z inwestycją. Jeśli dostaniesz odmowę, możesz jeszcze złożyć reklamację na otrzymaną decyzję. Po ponownym odrzuceniu wniosku masz prawo zgłosić się do Rzecznika Finansowego. W takiej sytuacji dobrze, jeśli będziesz posiadał twarde dowody na swoje stanowisko i na to, że to nie Ty byłeś nadawcą zrealizowanych szkodliwych przelewów.

Chargeback

Wpłacając depozyt przy użyciu kart MasterCard lub Visa, możesz ubiegać się o anulowanie transakcji i zwrot środków, czyli tzw. chargeback. W tym konkretnym przypadku może być konieczne przedstawienie dokumentów potwierdzających, że próbowałeś odzyskać pieniądze bezpośrednio od brokera, ale zakończyło się to fiaskiem. Świetnie sprawdzi się np. korespondencja e-mail i pisma wysłane online.

Korzystanie z kart jednorazowych i PayPal

Niecodzienne transakcje warto zawierać za pośrednictwem zewnętrznych kont lub platform finansowych. Dlaczego? Bo w przypadku kłopotów z inwestorem łatwo je opróżnisz. I po drugie, oszust nie dostanie dostępu do Twojego głównego rachunku. Dobrze, jeśli sięgniesz tutaj po PayPal czy jednorazowe karty wirtualne, oferowane np. przez Revolut.

Zgłoszenie do CERT

Podejrzane domeny i firmy szczerze polecam zgłaszać to CERT Polska¹. Jest to zespół odpowiadający za działania wobec jednostek naruszających bezpieczeństwo w sieci. Działa w ramach FIRST i współpracuje z organizacjami rozsianymi na całym świecie. Warto zaglądać na ich stronę główną, ale i Twittera, na którym codziennie udostępniają przykłady nowych oszustw i niebezpieczeństw, czyhających w sieci i nie tylko.

Sieć Pomocy Ofiarom Przestępstw

Ministerstwo Sprawiedliwości oferuje także dostęp do placówek „Sieć Pomocy Ofiarom Przestępstw”². Zgłaszając się do jednej z nich, masz szansę uzyskać m.in. darmową pomoc prawną, socjalną oraz psychologiczną.

Rzecznika Praw Tradera

Fundacja Trading Jam Session oferuje możliwość skorzystania z pomocy Rzecznika Praw Tradera³. Zapewnia on profesjonalne wsparcie i doradztwo z zakresu dalszych działań związanych z zaistniałym oszustwem i praniem brudnych pieniędzy.

Gdzie zgłosić oszustwo brokerskie?

Obowiązkowym krokiem, który powinna podjąć każda osoba oszukana przez brokera, jest zgłoszenie sprawy na policję. Nawet jeśli kwota oszustwa jest niewielka, warto poinformować odpowiednie służby o zaistniałej sytuacji. Może się w końcu okazać, że dana firma ma na koncie więcej działań niezgodnych z prawem i pokrzywdzonych jest wiele osób.

Jak udowodnić wyłudzenie pieniędzy przez brokera?

Najskuteczniejszą metodą udowodnienia, że broker wyłudził od Ciebie pieniądze, jest zapisanie całej korespondencji. Właśnie dlatego wskazane jest kontaktowanie się z oszustem drogą mailową. To najłatwiejszy sposób na zgromadzenie dowodów. Gdy tylko zorientujesz się, że masz do czynienia z podejrzanym inwestorem, jak najszybciej wypłać zainwestowane środki, a wszelkie odpowiedzi nieuczciwego brokera zapisuj i przekaż odpowiednim organom.

Jak odzyskać pieniądze z inwestycji?

Dobrą praktyką, by odzyskać zainwestowane pieniądze, jest wysłanie fałszywemu brokerowi przedsądowego wezwania do zapłaty oraz przedstawienie konsekwencji jego działań. Często takie osoby liczą na to, że ich ofiary nie podejmą żadnych działań i „zapomną o sprawie”. Wezwanie będzie też dowodem na to, że to nie Ty zleciłeś transakcje.

Jak odzyskać skradzione kryptowaluty?

Odzyskanie skradzionych kryptowalut bywa bardziej skomplikowane. Wynika to z faktu, że wirtualna waluta nie pozostawia za sobą śladów wykonywanych transakcji, łatwo więc można ją „ukryć”. Zawsze natomiast pierwszym krokiem powinien być natychmiastowy kontakt z giełdą kryptowalutową, na której doszło do oszustwa. Jeśli działa ona zgodnie z przepisami, to może dysponować prawdziwymi danymi osobowymi złodzieja. Sprawę należy również zgłosić na policję.

Jak odzyskać pieniądze z Bitcoin?

Odzyskiwanie Bitcoina, podobnie jak wszystkich innych, mniej znanych kryptowalut, bywa dość wymagające. W przypadku BTC sytuacja jednak jest o tyle dobra, że jego cena jest wysoka i nie grozi mu nagłe „zniknięcie” z rynku.

Tzw. altcoiny, czyli „mniejsze” kryptowaluty bywają za to często wykorzystywane do manipulacji inwestorami. Ich stawki zmieniają się dynamicznie, przez co niosą ze sobą wyższe ryzyko oszustw.

Lista nieuczciwych brokerów – przykłady

Czarna lista brokerów stale rośnie i codziennie aktualizuje się o nowe podmioty. Polecam sprawdzać ją na bieżąco. Na listach ostrzeżeń europejskich regulatorów znajdziemy m.in.:

• Trader Hub (ostrzega FCA),
• FX Stock (ostrzega FCA),
• Validus (ostrzega FSMA).

Jak sprawdzić brokera, czy nie jest oszustem?

Najlepszym sposobem na uniknięcie oszustwa jest dokładne sprawdzenie brokera. Legalność jego działalności to pierwszy klucz do bezpiecznego inwestowania. Możesz o to zadbać:

• sprawdzając licencję, którą powinien mieć każdy broker (m.in. regulator i numer dokumentu),
• wyszukując numer licencji na stronie odpowiedniego regulatora,
• znajdując brokera w bazie danego regulatora,
• sprawdzając dane firmy z informacjami zapisanymi na licencji,
• czytając opinie i komentarze w internecie.

Ranking legalnych brokerów Forex znajdziesz, klikając w poniższy przycisk:

Jak sprawdzić, czy ktoś wziął na mnie kredyt?

Fałszywi brokerzy starają się zdobyć dane swoich ofiar. Zależy im szczególnie na tych informacjach, które mogą wykorzystać na swoją korzyść. Często umożliwiają one, np. branie pożyczek czy kredytów na te osoby. Jeśli więc masz podejrzenie, że zostałeś oszukany, powinieneś jak najszybciej sprawdzić, czy nikt nie zaciągnął na Ciebie zobowiązania.

Instrukcję postępowania w takiej sytuacji napisaliśmy w oddzielnym wpisie. Dla własnej ostrożności warto, byś go przeczytał i polecał najbliższym jako przestrogę.

Jak działają oszuści w sieci? Cenne wskazówki

Oszuści w sieci to nie tylko fałszywi brokerzy. Internet pełen jest użytkowników, którzy chcą zarobić na niewiedzy i naiwności innych. Czujność i ostrożność to najważniejsze aspekty dla ochrony własnego bezpieczeństwa. Ale ważne jest też to, by nie dać się nabrać na rozmaite sztuczki, zmierzające do przejęcia naszych pieniędzy lub danych. Wśród uniwersalnych wskazówek, pozwalających na uniknięcie ryzykownych sytuacji, wymienię najważniejsze z nich:

• ochrona swoich danych i niewysyłanie ich do przypadkowych osób,
• kontaktowanie się wyłącznie z osobami, które znasz,
• weryfikacja tożsamości osób, z którymi korespondujesz,
• niewysyłanie pieniędzy online przed zweryfikowaniem tożsamości korespondenta,
• sprawdzanie autentyczności stron internetowych i e-sklepów przed wprowadzeniem danych,
• ostrożność w przypadku otrzymania podejrzanej korespondencji z banków czy innych instytucji, domagających się opłat za usługi,
• korzystanie z programów antywirusowych i odpowiednich zabezpieczeń przed złośliwym oprogramowaniem,
• wykonywanie transakcji online wyłącznie w wiarygodnych serwisach i za pośrednictwem sprawdzonych platform finansowych.

Czy jest możliwe odzyskanie pieniędzy od brokera?

Odzyskanie pieniędzy od fałszywego brokera jest możliwe, choć bywa czasochłonne. Niejednokrotnie najlepiej sprawdza się chargeback, oferowany przez wiele banków. Wymaga przedstawienia dokumentów obrazujących cały proceder, ale jest skuteczny. Dobrym rozwiązaniem są też reklamacje oraz używanie do inwestowania pieniędzy ulokowanych na kartach jednorazowych.

Odzyskanie środków to jednak nie wszystko. Równie ważne jest powstrzymanie nieuczciwego procederu, by nie naraził on na straty kolejne osoby. Dlatego niezależnie od rozmiaru zdarzenia zawsze warto informować o takich sprawach odpowiednie służby.

Kiedy odzyskanie pieniędzy od nieuczciwego brokera jest niemożliwe?

Najczęściej odzyskanie pieniędzy nie jest możliwe, gdy:

• nie potrafisz przeprowadzić procedury chargeback,
• oszust nie pozostawi po sobie żadnych śladów i nie udowodnisz, że to nie Ty inwestowałeś.

W szczególnie skomplikowanych sytuacjach skorzystaj z pomocy firm, które zawodowo zajmują się odzyskiwaniem pieniędzy wyłudzonych przez internetowych oszustów.

FAQ: najczęściej zadawane pytania

Polecamy:

• Co to jest phishing? Przykłady i sposoby ochrony

• Fałszywe telefony z banku — jak nie dać się oszukać?